1、申请到确认有一个时间过程，但是这样并不影响投资人的投资，因为申购的净值是按照有效申购日那天的，确认只是说明基金份额到投资人帐上。所以申请日期是投资人向基金公司递交自己的申请的日期，而确定日期是基金公司给投资人的基金份额到账日期。2、基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
基金受理与确认信息不符
原因有两个：
1、基金的赎回有赎回费，如果你买入基金的时间还比较短，可能有0.25%～1.5%不等的赎回费，这样你拿到手的钱需要先扣除该部分赎回费，就会比当天看到的基金净值要少。为鼓励投资者长期持有，赎回费一般是持有时间越长，赎回费越低。
2、你看到的基金净值可能是上一个交易日的净值，而你赎回当天的净值还没有显示出来。那这里涉及到一个交易日的问题，交易日是指股票市场开市交易的日子，你可以买卖股票的日子，与工作日有所区别，比如周六周天不可能是交易日，但可能是工作日。
你提出赎回申请如果在交易日当天的下午3点前，那最终确认的基金净值是按当天的净值计算，如果你提出赎回申请是在3点后，则延迟到按第二个交易日净值进行确认。如果你提出赎回申请是在非交易日，则实际赎回的净值也是按下一个交易日净值进行确认。因为股票涨跌，如此一来，你当天看到的净值就与你实际赎回确认的净值不一致，从而你最终拿到的钱就跟看到的不一致了。
补充资料：
基金赎回后钱未到账的原因：
1、基金处于赎回状态
大部分的公募基金赎回都是需要1-2个工作日，有部分类型的基金赎回则需要5-7个工作日，不同基金的交易规则赎回到账时间不同。
举个例子；假如你持有一只股票型基金，该只基金的交易规则是T 1，你在今天（星期四）15:00之前提交卖出申请，那么明天（星期五）24:00之前钱就能到账。
假如你持有的是一只海外基金QDII类型，该只基金的交易规则是T 5，那么从提交卖出申请时起，需要一周的时间才能到账。（交易时间以周一至周五早上9:30-15:00为分界线，15:00过后提交的赎回申请按次日计算，遇到周末或国家指定节假日，将延顺至下个交易日处理）
也就是说；基金虽然有消息推送已经受理成功，但是并未确认卖出份额，所以并没有成交。而卖出处于等待确认过程，卖出基金的钱还没到账。
2、基金到账的账户不同
在不同的平台购买基金，到账的方式也不相同，举个例子，在支付宝购买基金，赎回后资金会之前打入余额宝，不管购买基金的钱是从银行卡中支付还是余额宝支付，卖出基金的钱都是直接到达余额宝中。
但是不同的平台，卖出基金返回账户不同，有的平台基金赎回资金打入账户方式可由自己选择，假如你绑定多张银行卡，你卖出的基金选择到账方式是转入某张银行卡中，而你忘记了。
基金受理与确认信息不一致
基金确认金额和基金确认份额不一样，是因为基金金额是持有的基金的总价值。计算方法为：基金份额=金额/单位净值；基金金额=份额*单位净值。
一般情况下，单位净值是大于1的。
因为扣取了手续费，所以基金的确认份额额和确认金额就是不一样。如果想要购买基金需要注意：一定要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选适合自己的基金进行购买，购买偏股型基金时要设置投资上限。要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，所以要注意鉴别。要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣是不科学的，对基金还是要多方面综合评估和长期考察。拓展资料当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。
交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。几乎所有的银行和基金管理公司都支持在网上交易基金。
根据基金法规定，基金管理公司对于封闭式基金分红要求是：符合分红条件下，必须以现金形式分配至少90%基金净收益并且每年至少分配一次。
开放式基金分红原则是：基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值；收益分配时所发生银行转账或其它手续费用由投资人自行承担；
符合有关基金分红条件前提下，需规定基金收益每年分配最多次数、每年基金收益分配最低比例；基金投资当期出现净亏损则不进行收益分配；基金当年收益应先弥补上一年度亏损后方可进行当年收益分配。
