1、基金份额类似于股份,一般是指基金投资人对基金享有的份额,它是基金的基本构成单位和计算单位,体现着基金投资人(基金份额持有人)的权利和义务。2、基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值,除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。 基金累计净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。
二、举例说明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元1、“净值”二字,本身的含义就是除去负债后的值:高净值客户,即那些没有或有很少负债的富人;净资产,即企业的总资产除去所欠的外债。
2、基金单位净值就相当于是份额的“计量单位”,你买入私募基金时净值的多少,决定着你最终换取的份额多少,同时它也是私募基金收益的计算依据。1、基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
3、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
参考资料:基金份额_百度百科 基金单位净值_百度百科
基金有净值和份额
不一样。基金份额=金额/单位净值;基金金额=份额*单位净值。例如:持资者持有某基金10000份,单位净值为1.5,那么基金金额就是10000*1.5=15000元。基金的份额和金额有什么区别
因此基金持有金额和持有份额区别表现在:1、基金持有份额是指投资者对某只基金持有多少数量的意思,持有金额简单说就是一份值多少钱。2、基金是以金额买入,按照份额计算,金额就是资金,份额就是数量。(基金份额=确认金额/成交净值)
一、什么是基金金额和基金份额
1.基金金额:基金购买是用金额买入,转换成基金持有份额。赎回时再把基金持有份额转变成金额。持有金额;基金一般都以持份比例来分享市场价值,所以以当天基金价格乘以持有份额就是持有金额;
2.基金份额:基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。份额=确认金额/成交净值,比如买入10000元(金额)的基金A,确认金额10000元,成交净值是2.5,那么份额大约等于4000,以上是不考虑申购费或认购费的情况,如果考虑到认/申购费一般正确的公式是:份额=净申购金额/成交净值,净申购金额=确认金额(申购金额)/(1 认/申购费)。所谓份额余额,指的的买卖基金后,你到底持有多少份基金。而份额持有成本则指的是你买入的这些基金平均成本,即这些基金的买入平均价格
二、基金金额和基金份额有什么区别?
1、意义不同:
基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少,是指占有率。
持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。
2、表现不同:
基金购买是用金额买入,转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。
基金份额净值折算
大家平常在各大网站或者论坛上都会经常看到张贴出来的公告或者信息之类的,在基金份额一栏出现多少多少份这样的数据。但是你们知道是怎么来的吗?不知道也没关系,小编今天就以一个实例告诉大家,到底什么是基金份额折算,基金份额折算后怎么算。
一、什么是基金份额折算
想知道什么是基金份额折算,首先我们需要明晰下基金份额的定义。基金份额是指向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有预期收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。
基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下,按照一定比例调整基金份额总额,使得基金单位净值相应降低。份额折算后,基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整,但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对持有人的权益是没有什么实质性影响的,这一点大家不用担心。二、基金份额折算怎么算
在对基金资产进行公告前,具有注册会计师资质认定的人员会根据委托对被审单位注册资本的实收或变更情况进行审验,并出具验资报告。验资结束日为基金份额折算日,基金管理人将通过基金份额折算,使得验资结束当日基金份额净值为1.0000元,再根据当日基金份额净值计算投资者集中申购应获得的基金份额,并由注册登记机构进行投资者集中申购份额的登记确认。
那么基金份额折算怎么算呢?请看下面的例子。
以鹏华旗下的证券保险基金(简称证保基金)为例。假设该基金定期份额折算基准日即1月5日收盘后,鹏华证保份额(母基金)的资产净值为8659000000元。当天场外鹏华证保份额、场内鹏华证保份额、鹏华证保A份额、鹏华证保B份额的份额分别为55亿份、10亿份、20亿份、20亿份。而鹏华证保A份额净值为1.065元,其A与B的份额是按1比1的比例分拆的。
定期份额折算的对象为基准日登记在册的鹏华证保A份额和鹏华证保份额,即分别为20亿份和65亿份(场内加场外之和)。
首先要计算折算后母基金的单位净值:单位净值等于总资产/总份额,即=[8659000000-0.5(1.065-1)6500000000]/6500000000=1.3元
在计算出折算后母基金的单位净值之后,我们再来看看鹏华证保A份额持有人和鹏华证保份额持有人持有份额有什么变化。
1、鹏华证保A份额持有人份额变化
定期折算后持有的鹏华证保A份额保持不变,仍然为20亿份。但是折算前净值为1.065元,折算后变为1元。减少的部分换算成母基金份额则为:200000000(1.065-1)/1.3=10000000。换句话说,鹏华证保A的持有人在持有A份额不变的情况下,增加了1千万份母基金。母基金份额净值为1.300元。
2、鹏华证保份额持有人份额变化
也就是说母基金的持有人在总资产不变的情况下,虽然基金单位净值有所下降,不过持有的基金份额有所增加。
鹏华证保份额持有人新增的份额数为:
0.5(1.065-1)6500000000/1.3=162500000份。
鹏华证保份额持有人在定期折算后持有的鹏华证保份额为:
65亿 1.625亿=66.625亿份。
编后语:什么是基金份额折算和基金份额折算怎么算的全部内容。