1、华夏基金华夏基金总部位于北京,成立于1998年,对于基金公司来说,是一个历史比较久的老牌基金公司。据了解,华夏基金是经中国证监会批准成立的首批全国性基金管理公司之一。华夏基金是业务领域最广泛的基金管理公司之一。2、嘉实基金嘉实基金成立于1993年,是国内较早成立的10家基金公司之一,总部位于北京的嘉实基金是目前国内最大的合资基金公司之一。3、易方达基金易方达基金虽然成立时间比上述两个公司晚,但是易方达基金却以后劲十足,2001年成立以来,是持续回报较好的基金公司之一,据了解,易方达旗下目前管理的88只开放式基金,1只封闭式基金和多个全国社保基金资产组合,企业年金以及特定客户资产管理业务资产管理总规模达到8269.58亿元。4、南方基金南方基金也属于老牌基金公司,总部在深圳,据了解,南方东英是境内基金公司获批成立的第一家境外公司,5、广发基金广发基金是国内首批综合类券商之一,总部设立在广州,2021年股市波动大,但是广发基金能够规避风险,获取了较高的收益。6、博时基金博时基金是目前中国资产管理规模较大的基金公司之一,总部在深圳,是我国基金行业知名品牌基金之一。7、大成基金大成基金也是老牌基金公司之一,成立于1996年,专注于公司基金的募集和管理。还是少数具有特定客户资产管理和QDII业务资格的基金公司之一。8、华安基金华安基金是成立于上海的老牌基金公司,开放式基金试点单位。9、工银瑞信基金工银瑞信基金是由国有商业银行直接发设立并控股的合资基金公司,总部在北京。10、上投摩根上投摩根是中国基金行业知名品牌,全球较大金融服务集团之一,总部在上海。

2021广发基金规模排行榜
进入2022年,已有中银理财、交银理财、兴银理财、信银理财等近10家银行理财公司对部分产品实行费率优惠,涉及固定管理费、销售服务费、托管费等。

业内人士表示,当前银行理财公司的规模排名压力有所提升,下调费率可增加产品在销售渠道中的竞争力,提高公司管理资产规模。
大幅下调固定费率
2月23日,信银理财发布公告称,决定对信银理财全盈象固收稳健年开8号理财产品固定管理费、销售服务费、托管费给予阶段性优惠,2022年3月3日至2023年3月31日期间,固定管理费率和销售服务费率均由0.30%/年下调至0.05%/年,托管费率由0.05%/年下调至0.03%/年。
交银理财、南银理财近期也对多只理财产品进行费率优惠。以交银理财稳享灵动慧利1年封闭式1号理财产品为例,2022年2月9日至2023年3月7日期间,固定管理费率由0.20%/年下调为0.05%/年。2022年2月7日至6月30日期间,南银理财珠联璧合致远平衡ESG主题(最低持有364天)产品固定管理费率由0.8%/年降至0.4%/年。
部分产品更是出现零费率。2月21日,中银理财发布公告称,公司将于2月22日起对中银理财-稳富(14天持有期)产品固定管理费率进行优惠,2月22日至3月31日产品固定管理费率由0.10%/年下调至0.00%/年,2022年4月1日起产品固定管理费率由0.10%/年下调至0.05%/年。
也有公司对产品固定管理费率进行了上调。2月17日,华夏理财发布公告称,华夏理财龙盈混合G款70号一年定开偏债理财产品拟自2022年3月2日起将固定管理费率由0.20%/年调整为0.30%/年。
浮动费率有所提升
与固定管理费率、销售服务费率下调有所不同的是,多只产品的超额管理费率却在近期获上调,这种情况较为少见。
2月18日,农银理财发布公告称,自2022年4月6日开始的封闭期起(含当日),将“农银进取·半年开放”固收增强第4期人民币理财产品业绩比较基准由3.55%调整为3.75%。4月6日(含)开始,产品管理人超额业绩分成由0%/年上调至40%/年。
2月23日,华夏理财发布公告称,华夏理财龙盈固定收益类一年定期开放式净值型理财产品(007号)的超额管理费率拟由30%调整为50%。
超额管理费率是浮动费率的一种,指的是当产品的业绩超越预先设定的业绩比较基准时,按照超过计提基准部分的一定比例收取业绩报酬,是一种有效将管理人与投资者利益绑定的模式。
有业内人士分析,银行理财产品的销售成本和托管成本并不高,超额管理费是银行理财业务的重要收入来源。
规模排名存压力
至于部分产品为何上调超额管理费率,有业内人士表示,这可能是当前市场情况下,理财产品的盈利难度有所提升,通过上调超额管理费率,可使得管理费收入保持稳定。超额管理费率作为银行理财公司资产管理能力的表现,在当前市场状况下进行上调也具有一定合理性。
对于银行理财公司产品固定费率的下调,资深金融监管政策专家周毅钦表示,可能有以下两方面原因:一是随着银行理财公司整体规模上升,经营业绩压力有所释放,费率不再是刚性要求,目前各家银行理财公司特别是头部公司的规模排名压力较大,通过降低费率可吸引一些新客户;二是近期市场资金面有所松动,理财产品收益率下行,部分理财产品由于涉足权益市场,净值下跌较多,理财公司此举也是通过让利来安抚客户。
有业内人士认为,这主要是为了提升产品在销售渠道中的竞争力,提高资产管理规模。一方面是为了应对同行业的挤压,另一方面则是应对基金行业的竞争。据了解,近期已有多家基金公司对产品费率进行下调,部分公司甚至推出免收亏损基金管理费的措施。
有业内人士对中国证券报记者透露,当前各家银行理财公司面临一定的规模增长和排名压力,预计2022年将成为银行理财公司“跑马圈地”增设渠道的一年。记者也注意到,2021年7月以来,多家银行理财公司与其他银行建立代销合作关系,部分公司还开通了直销渠道。就整个银行理财行业而言,规模或稳中有升。光大证券王一峰团队预测,综合来看,2022年理财新增规模与前一年相比有望大体持平,年末存续规模或超30万亿元。(王方圆)
来源:中国证券报·中证网
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2021广发基金规模排行表
3月7日,资本邦了解到,截至上周五(3月5日),市场之上有18只QDII基金今年以来回报率超过20%,几乎清一色油气类基金,紧随其后的是黄金主题相关QDII基金。对于此番油气类QDII基金在全球市场表现震荡之下的优异业绩表现,或与国际油价的持续上涨相关。

Choice数据显示,截至2022年3月5日,具体来看,年初以来嘉实原油LOF收益领跑市场,年内回报达38.08%;紧随其后的是南方原油LOF,年内回报达33.08%;其次原油LOF易方达、易方达原油A类美元汇、南方原油C、易方达原油C人民币、易方达原油C美元汇等5只基金今年以来的回报也已经超过32%。
图表来源:Choice 数据
国泰商品LOF、信诚商品LOF、石油LOF、广发道琼斯美国石油A/C美元现汇、广发道琼斯美国石油人民币C、全球油气能源LOF、华宝油气LOF、华宝标普油气上游股票美元A/C、抗通胀LOF等涨超22%。
数据显示,2021年油价整体一路走高,2021年10月,WTI原油、布油即已双双涨破80大关。因此2021年,油气类主题QDII也是全市场表现最好的一类基金。数据显示,2021年QDII业绩排行榜前十位清一色为原油类基金,其中广发道琼斯指数人民币A以68%的涨幅排名首位。
天相投顾数据显示,截至去年四季度末,QDII基金规模为2594亿元,相较于2020年年末的1293.5亿元大幅增加1300亿元。可以看出,在去年业绩支撑之下,相关基金规模也实现了一定增长。
与大宗商品主题类QDII基金表现突出对比鲜明的是,年内多只聚焦医药、生物科技主题的QDII基金表现不佳。Choice数据显示,截至2022年3月5日,11只QDII基金年内跌幅达20%以上。垫底基金收益今年以来净值下跌近30%,与业绩领跑的基金相差68个百分点;还有多只医药、医疗相关基金同样业绩垫底,从基金持仓来看,其中多只产品持有香港医药、科技板块个股。
德邦基金海外与组合投资部总经理郭成东则表示,在目前港股估值洼地情况下,随着政策不确定性逐步消化,叠加港股本身较优基本面和科技互联网龙头公司较强的竞争力,港股有望在2022年走出筑底反弹的行情。