场景一
客户经理：您好，请问一下您是XXX先生/女士吗?
客户：是。
客户经理：（说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心）我是广发证券的客户经XXX,今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务。
客户经理：（引入基金话题）为了提高服务质量，我们公司为你的理财提供众多支持。如果您有投资基金意思或者想了解基金这块投资的话，我们公司会有专业团队提供每月的基金投资策略和各种类型基金投资组合，当然你具体的问题也可以问我。
客户：（对基金持不好的看法）我不做基金，觉得基金收益太小，大部分基金都是收益做的很差，我只做股票。
客户经理：1、（引入话题）哦，如果你需要，我们公司对股票投资也有提供支持的，目前有金管家速递、内参、与晨报等资讯。
2、（科学分析基金，转回基金话题）对于基金，其实是资产配制的一种很好的产品，收益一般与风险成正比的，基金收益少，同时配制基金的资产减少很多风险，像这样的行情，就可以减少很损失。基金和股票一样，需要精心选择才会会有更加好的收益。
3、（解说不同基金，引入理财六号）基金分很多类，主要分偏股型基金、偏债型基金、混合型基金等，同时还有市场做的比较
好的阳光私募和券商理财产品。阳光私募和券商的理财产品与偏股型基金比，规模比较少些，管理机构主要的收益是产品本身的盈利部分的提成，基金经理动力比较大。
4、（具体分析理财六号的产品优势）就拿我们最近将要发行的广发的理财六号来先具体说说理财六号的特点与优势吧。
A、以历史广发同类产品理财三号与四号的业绩来说，2011年理财三号的年收益率是15.2%，周期上证指数下跌14.5%；理财四号2008年8月到2011年8月上涨了23.7%，周期上证指数上涨10.02%，理财三号与四号，现在无论在券商的理财产品中，还是跟偏股型基金相比，都是名列前茅的。理财六号的基金经理就是从理财四号成长起来的。
B、广发以强有利的卖方研究中心支持理财产品的投资，现在股市信息是很重要的，一个强大的卖方研究中心的支持是关键，而一般的基金机构没有这么强大的研究中心。
C、因为相对规模较小的理财产品，在构收益制度现在不断相阳光私募，做绝对收益，这样促使理财产品的基金经理做好收益，不然机构与基金经理就白忙活了。
D、从整个投资环境来讲，通胀很严重，如果把钱放在银行，总体还是亏钱的（算上通胀钱是在贬值），如果合理的把钱配制在抗通胀的金融产品上，就能跑赢通胀。理财六号全称叫广发金管家抗通胀通缩集合资产管理计划，积极投资于经济周期波动中相应的的抗通胀资产、抗通缩资产、通胀受益资产，力争实现集合资产的长期稳健增
值。例如投资成长性很好又抗通胀与通缩的消费、医药等，再配些安全边际很好的大盘周期股，确保资产在稳健的基础上增值。
E、从长远来看，中国经济还是高增速的，所以股票中长期看涨，但通用会伴随着经济一起增长，短期来看现在股市一个中长期间的底部，是短期投资的时点。
你如果以后有基金的相关问题想咨询请拨打！
私募基金销售话术培训
金融岗位职责(集锦15篇) 在日新月异的现代社会中，岗位职责在生活中的使用越来越广泛，制定岗位职责有助于提高内部竞争活力，提高工作效率。大家知道岗位职责的格式吗？下面是我收集整理的金融岗位职责(集锦15篇)，欢迎阅读与收藏。 金融岗位职责(集锦15篇)1 职责描述: 1、负责信用卡,贷款商务洽谈及优化工作; 2、对营收、roi等指标负责; 3、负责信用卡推广合作,制定合理的推广策略和计划并执行; 4、针对应用商店的合作跟进,预算规划以及数据回收分析; 5、负责各渠道的数据收集、分析与挖掘,根据数据结果调整投放策略,控制获客成本; 6、根据公司发展需求,不断挖掘全国或者华东,华南优质渠道媒体资源以及新颖合作方式。 任职要求: 1、熟悉互联网行业,2年以上工作经验; 2、本科及以上学历,有相关市场类工作经验优先; 3、有金融、银行或者互金行业合作经验者优先; 4、目标导向,具备较强的人际沟通能力及逻辑思维能力,善于换位思考,高效整合内外部资源促成业绩目标; 5、良好的团队协作能力,较强的抗压能力,逻辑清晰。 金融岗位职责(集锦15篇)2 岗位职责： 1。负责销售渠道和客户的管理； 2。开发客户，组建销售队伍，培训销售人员； 3。评估销售业绩，建设销售团队； 4。维系并管理客户关系，并在此基础上扩展业务，提升售后服务满意度； 5。及时与客户沟通，了解客户需求，为客户定制合理的理财产品。 任职要求： 1。大专及以上学历，市场营销等相关专业； 2。 1年以上销售行业工作经验，有销售管理工作经历者优先； 3。具有丰富的客户资源和客户关系，业绩优秀； 4。具备较强的市场分析、营销、推广能力和良好的人际沟通、协调能力，分析和解决问题的能力； 5。有较强的事业心，具备一定的领导能力。 金融岗位职责(集锦15篇)3 1.结合公司现有业务开发适应公司需求的金融产品,并进行完善和创新; 2.负责对供应链金融产品进行需求分析,产品梳理和整合,组建项目团队,对项目流程进行设计和优化,设计供应链金融业务实施方案; 3.制定项目运营手册,协调解决项目实施过程中的异常问题; 4.研究供应链发展趋势,结合公司特点,开发公司供应链服务产品; 5.领导交办的其他工作。 金融岗位职责(集锦15篇)4 一、岗位职责： 1、根据客户的不同需求，有针对性的为客户设计及推销合适的产品和服务； 2、每月完成既定的销售指标； 3、协助经理完成销售部其他相关事宜。 4、定期收集市场信息，对客户信息数据进行有效管理与及时更新； 5、结合客户需求与公司产品，整合资源提交解决方案。 二、任职要求： 1、男女不限，年龄在25—36岁之间，大专以上学历（条件特别优秀者不受此限制）； 2、热爱销售工作，工作责任心强，有大客户销售的工作经历优先； 3、具有较强的成就动机，以客户为中心的服务意识，勤奋进取、积极正面； 4、有培训行业销售经验或客户资源者优先。 金融岗位职责(集锦15篇)5 岗位职责: 1、规划区域企业金融业务发展方向,把握市场动态,制定发展规划; 2、引导区域下辖团队拓展企业金融业务,完成全年企业金融业务目标,提升企业金融业务占比; 3、重点为上市公司、行业龙头企业、新三板企业或行业内其他知名企业等量身定做理财产品,提供资产配置方案; 4、负责企业金融业务专业人才队伍组建、管理和培训工作,以及与总部、分公司的沟通协调工作。 5、负责梳理和规范涉及区域的企业金融业务审批流程,保证审批事项处理的效率和质量,跟踪、协调、推动相关事项的推进和完成。 任职要求: 1、金融、经济、营销等相关专业本科及以上学历,持有基金从业资格证书; 2、8年以上的金融行业工作经验,具有银行、券商、同业等对公业务或机构业务部门负责人及以上岗位任职经历; 3、熟悉银行、信托和证券等金融业务,具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业法律、法规和其他相关政策; 4、具有优秀的组织计划及管理能力,具备较强的组织协调能力、敏锐快捷的市场洞察力和业务分析能力及风险意识,能够对市场准确的定位并有效应对; 5、有全程负责大型项目运作的成功案例,具有良好的行业资源或丰富的机构客户资源者优先。 金融岗位职责(集锦15篇)6 1)熟悉供应链金融行业风险特征,熟悉各行业供应链产品运作流程及投融资模式,基于供应链融资风险特征,开展信贷风险监测工作; 2)负责建立供应链项目授信主体的信用风险评价方法和授信方法,基于大数据风控特点设计评级打分卡和授信规则; 3)根据核心企业(集团)经营特点、财务情况、结算方式,提供合理化的授信方案; 4)按照授信业务操作流程和授信决策要求,全面审核授信条件是否落实;监督授信使用及融资程序的执行; 5)监督合同签署、债权确认、票据交接、发票真伪等关键环节手续;实物抵押、质押情况下,与客户经理共同办理抵、质押登记并取回他项权利证明; 6)定期收集核心企业、用款企业经营数据,监控其经营情况;使用舆情监控等多维度的第三方数据,对企业、法人代表进行风险监控;根据上述数据,定期出具贷后意见;出现重大风险预警信号的,及时发起预警并调整授信使用方案; 7)参与新产品设计,以风险审查要点为核心提供合理化建议,并进行相应产品的培训。 8)完善风险管理办法、合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程。 金融岗位职责(集锦15篇)7 岗位职责： 1、通过线上与线下相结合进行有效沟通，了解客户需求,寻找销售机会并完成销售业绩； 2、开发新客户，维护老客户，挖掘客户的最大潜力； 3、定期与客户进行沟通，建立良好的长期合作关系。 4、参与会议营销活动，辅助团队现场促单。 岗位要求： 1、本科及以上学历，专业不限、优秀者可放宽学历要求； 2、热爱互联网金融行业，对证券感兴趣，并能熟练操作常用的计算机软件； 3、具备一定的表达沟通能力以及良好的抗压能力； 4、为人诚实正直，对工作有激情，有上进心； 5、有互联网、金融、管理软件、地推、销售经验者优先考虑； 金融岗位职责(集锦15篇)8 岗位职责: 1、负责权益类资产的投资管理; 2、研究证券市场走势,挖掘投资机会,提出投资配置建议; 3、根据资产配置方案,制定投资组合方案并实施;同时进行日常的投资组合管理; 4、根据需要参加与客户和代销机构的交流活动。 职位要求: 1、全国重点院校全日制硕士及以上学历; 2、两年以上独立的股票投资经验,良好的投资业绩; 3、对市场有独特的敏感度,有很强的逻辑推理分析能力,卓越的分析研究能力和选股能力。 4、具备优秀的沟通能力和书面表达能力,敢于决策和面对挑战,抗压能力强; 5、具备证券、期货或基金执业资格,有cpa、cfa等专业资格者优先; 金融岗位职责(集锦15篇)9 岗位职责： 1、负责公司产品说明会的宣讲，向客户清晰讲解产品特点； 2、负责公司内部员工的培训，包括销售技巧以及销售心态的`培训； 3、负责培训话术，定期开展产品和销售技能培训； 4、活跃团队氛围，加强团队凝聚力。 任职要求： 1、本科及以上学历，男女不限，25-45岁，经济、金融类等相关专业优先考虑； 2、形象好，有良好的口头表达能力； 3、富有激情，较强的亲和力和感染力； 4、良好的文字和语言表达能力、沟通能力，思维敏捷； 5、一定的证券、股票和基金相关的金融基础知识； 6、证券公司、银行、保险等金融行业工作经验者优先； 7、会议营销、产品宣讲、现场讲座等工作经验者优先。 金融岗位职责(集锦15篇)10 岗位职责: 1.客户开发、关系建立和维护,按公司风控要求,了解客户的财务和经营情况,主动防范金融风险,实施风控措施; 2.管理与维护客户关系,和客户保持有效沟通,与客户建立长期稳定的合作关系,深度拓展潜在营销机会;收集市场信息,进行客户分层管理,维护提升存量客户贡献度; 3.负责贷前和贷后的协调工作; 4.领导安排的其他工作。 任职要求: 1)本科及以上学历,金融、经济、财务、管理、工程管理等相关经验优先; 2)3年以上金融行业相关经验(含银行、小贷,有实地调查、审核审计经历),要求有一定资源; 3)能适应国内短期出差。 金融岗位职责(集锦15篇)11 岗位职责: 1、根据市场需求,结合本公司产品特征,与金融机构共同开发创新金融产品,并负责产品的落地; 2、负责金融保险业务统筹管理工作,推进车贷、车险业务开展; 3、组织经销商信贷、保险业务培训,提升经销商业务能力; 4、与市场部协作,制定信贷促销方案及宣传主题; 5、定期向公司汇报金融业务开展情况; 任职要求: 1、全日制本科及以上学历,金融相关专业; 2、熟悉国家金融及产业政策,熟悉汽车行业和汽车金融业务运作,具备行业发展分析能力; 3、具有良好的表达能力,较强的沟通与组织协调的能力,学习能力强。 金融岗位职责(集锦15篇)12 岗位职责： 1、规划企业金融业务发展方向，把握市场动态，制定发展规划； 2、引导事业部下辖团队拓展企业金融业务，完成全年企业金融业务目标，提升企业金融业务占比； 3、重点为上市公司，行业龙头企业，新三板企业，或行业内其他知名企业量身定做理财产品，提供机构客户资产配置方案； 4、负责企业金融业务专业人才队伍建设、管理和培训工作；负责与总部、分公司直接的沟通协调工作。 5、负责梳理和规范涉及事业部的企业金融业务审批流程，保证审批事项处理的效率和质量，跟踪、协调、推进牵头负责的请示事项和审批过程。 任职资格： 1、金融、经济、营销等相关专业专科及以上学历， 2、5年以上的金融行业工作经验，现任银行、券商、同业等对公业务部门经理及以上人员； 3、熟悉金融业务，信托业务，具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识，熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策； 4、具有高度的市场敏锐度，有良好的计划拟定技能，全面负责大型项目的产品策划、设计、销售等； 5、具有优秀的组织计划及管理能力，具备较强的组织协调能力、敏锐快捷的市场洞察力和业务分析能力及风险意识，能够对市场准确的定位并有效制定战略计划； 6、具有良好的行业资源或丰富的高端客户资源者优先。 金融岗位职责(集锦15篇)13 1、对境内外证券市场进行深入的调研,了解公司内及同行竞争产品,制定数据发展方向和策略; 2、带领数据规划团队制定境外权益类数据标准及数据业务逻辑;对各方数据进行深入分析,规划符合产品和市场需要的数据内容; 3、制定境外权益数据内容生产目标和资源配置策略,推进数据生产线的执行和发展; 4、负责进行相应数据金融应用价值的评估,以及根据市场需求建立数据应用模式与算法; 5、协助处理客户问题,对销售团队和客户提供培训支持。 任职要求: 硕士以上学历,金融、管理、数据或者相关专业(优秀可放宽至本科) 1、 4年以上金融行业从业经验,曾在金融机构进行境外权益类研究或投资者优先; 2、金融或相关专业,金融业务知识扎实,熟悉境外市场(香港、欧美股票交易)业务,对金融数据有深入的理解和强烈的兴趣,对境内外股票的发展和变化有深刻的理解和敏锐的判断; 3、有丰富的人脉及行业资源; 4、有志于在大数据应用深入发展,愿意为各类数据分析模型提供专业数据服务。 金融岗位职责(集锦15篇)14 岗位职责: 1、开发高净值高端客户，完成私募基金产品的销售； 2、为高端客户提供全方位金融理财服务，为客户实现资产保值增值； 3、推广产品，为客户提供适用的高端产品组合，为贵宾客户提供专业化的理财服务； 4、与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系； 5、定期与合作客户进行有效沟通，建立良好的长期合作关系。 任职要求： 1、大专或以上学历，金融、保险、市场营销及私人银行等行业3—5年工作经验，有基金从业资格证优先录取； 2、强烈的时间观念和服务意识，灵活熟练的销售和谈判技巧； 3、具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力； 4、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力，能够有效开发客户资源； 5、具有团队合作精神和工作热情； 6、中高端客户市场开拓能力以及良好的客户沟通能力、关系管理能力以及优秀的营销技巧； 7、有一定的人脉资源和高净值客户资源。 金融岗位职责(集锦15篇)15 岗位职责： 1、负责对公司所有岗位的招聘工作； 2、负责对应聘者的面试和评定； 3、负责各招聘渠道的维护及组织实施； 4、负责部门内部的统计工作及上级领导安排的其他工作。 任职资格： 1、本科以上学历，人力资源管理专业优先，有相关工作经验者优先； 2、形象气质佳，工作认真负责； 3、善于表达，良好的语言组织能力及沟通能力； 4、可塑性、执行力、抗压能力强； 5、能熟练使用办公软件及办公设备。 6、具备良好的抗压能力和服务意识 7、敏锐的洞察力和判断力，善于分析人的心理 8、有良好的亲和力和包容心 9、工作踏实细心，积极主动 ;
私募基金销售话术大全
私募基金销售话术说了这些话 多半不靠谱！ 《私募投资基金募集行为管理办法》规定，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容。这种承诺、预期未来收益的话在私募基金销售过程中是不能说的。我国私募基金起投金额为100万元，而且对投资者的资质还有严格要求。这是对投资者的一种保护，防止风险承受能力过低的投资者遭到重大损失，因此绝不可能出现只需五万元就能买的私募基金产品。如果碰上了这种产品，就要小心是不是非法集资甚至是诈骗了。风险揭示书是保护基金投资者的重要手段，《私募投资基金募集行为管理办法》规定，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，并签订风险揭示书。对于投资者而言，风险揭示书是了解自己产品风险最重要的途径。如果私募基金销售人员让你不用看风险揭示书直接买，这只基金十有八九就是有问题的。如果有私募基金在宣传时，你发现他们的宣传途径可以覆盖200人以上，那这只私募基金就属于非法宣传。例如在银行柜台制作易拉宝、邀请超过200人参与某产品的宣传会、在朋友圈发布基金产品信息等。这样的私募基金不注重合规性，也可能会存在风险。像目前合法的公开宣传方式主要通过第三方渠道：私募排排网，这个渠道下面的私募机构是可以在内部进行合格投资者认证之后再宣传的~
