投资风格延续性：投资风格和投资理念是否一脉相承是决定一直主动型基金“基品”的重要考量因素，也可以借此观察基金经理是否具备成熟投资理念、坚韧的毅力和独立思想等。如何判断一只基金的风格是否具有延续性？个人认为可以在定期报告中阅读基金经理的投资展望以及重仓股来判断。团队稳定性：我们可以通过察看一只基金的历任基金经理数量、在职时间、在职表现、基金经理一拖多比例、基金经理所在基金公司的所有基金经理跳槽频率、基金公司总经理等管理层跳槽频率来简单推断这支基金或该基金公司团队的稳定性。还可结合市场对该基金公司的负面消息报道，如果出现大幅、长篇、数量众多的负面新闻，那就最好再认真研究下。选证及择时能力：这是我们购买一只主动型基金最重要的衡量因素。主动型基金投资人之所以不买指数基金，就是冲着超额收益来的，如果基金经理管理的主动型基金长期跑输市场基准指数，回撤又比基准指数大，那么其为投资人创造超额收益的能力就比较低。简单的来看，通过过往重仓股的选择和报告期内最大回撤两种方式可以简单诊断基金经理的投资能力。
客户基金投资体验维度包括
基金分析方法
定量分析（数据来源对冲基金的业绩净值 从实践来看，对周业绩进行跟踪比较有价值，月度业绩样本太少，误差偏大，而日业绩持续性太差）
风险调整后收益指标
夏普比率
詹森比率(风险调整后的绝对收益)
特雷诺比率
索提诺比率
卡马比率
stutzer指数(风险调整后的收益能力)
基金经理的投资管理能力
择时能力 （C.L指标模型）
风险分散能力及选股能力(M.C.V指标)
业绩和风格的归因（每个对冲基金都各有其特性，定义不同对冲基金最好的方式就是分析它们不同的回报 来源，一般有增长基因，通胀基因，风险偏好基因，融资流动性，规模基因，价值基因，市场基因，股票动量基因）
追踪基金经理的主动管理能力以及信息比率 (区分投资能力和运气的指标）
回归系数法，绩效二分法(业绩持续性的检测)
风险控制能力
下行风险
最大回撤
下方差
Vary值
策略容量
交易品种的多样性，流动性
潜在变现损失率
注意 不同策略的基金不能简单比较，一般只能比较同策略的基金。即使同样的策略获得同样的业绩，依然需要比较杠杆、风险敞口的大小。
特殊时间窗口的特殊表现
基金的投资决策过程（决策过程还包括风险控制的制度、流程和纪律性）
公司的投资团队的业绩考核方法
以此作为公司私募基金的定性评价属性标识。
定性分析中对人的考核是第一位的，一流人才的思想产物就是投资理念和投资逻辑，而投资组合和过程，都是落实和执行投资理念和投资逻辑，而过往业绩，则是结果。大数法则中发现，一个好的基金经理大多数学术背景为理工科，如数学，物理（量子物理和流体物理）统计学，计算机科学或存在高度相关性，对那些没有数理教育背景，而是超跟交易员成长起来的牛人，对这类基金都要特别的谨慎。
运用定量分析系统得出对私募基金机构样本的业绩评价结果,此分析完全 基于私募基金的历史业绩。具体而言,分别计算风险调整后收益 风险控制能力、基金经理的投资管理能力 策略容量 这个四维度的得分,乘以所占权重以此作为公司私募基 金的业绩评价属性标识。 其次,运用定性分析系统得出定性排名,定性分析基于专家系统的走访调研,定性 分析。具体而言,分别对公司投研能力、 基金的投资决策过程 和 规模及契约、透明度进行打分,以此作为公司私募基金的定性评价属性标识。
最后,将定量分析系统中的得分乘以权重,与定性分析系统中相关指标的得分乘以权重,计算出私募基金综合得分排名
以上是我分析基金的一些方法和心得，希望对你的决策有所帮助。
最后强调一点
基本面研究只是表明，基金的业绩是可分析、可判断的， 以及在一定程度上是可以预测的。基金的基本面决定了基金的相对业绩，而市场因素与基本面因素才共同决定了基金的绝对业绩
我们的运作远不止筛选好的基金那么简单。而现在国内FOF过于关注基金筛选，在投资流程上忽略了资产配置，“FOF相对于其他理财产品的最大优势就是在大类资产配置上”。
大类资产配置能力决定了基金组合投资的业绩，投资者应首先考虑大类资产配置比例，其次才是优选基金或管理人。
基金的具体客户服务流程包括
基金客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询，客户档案管理与保密，受理投诉。
对以往销售的历史数据进行收集、评价、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。
.基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。
建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。
