基金最大回撤率的计算公式为max（1-账户当日价值/账户当日前最高价值）*100%。在基金净值最高点2元买入。近六个月，身家跌至最低点1.6元，最大亏损0.4元。那么最近六个月的最大回调率=1-1.6/2×100%，结果是20%。最大回撤率是指在选定周期内任意历史点推回后，净产品值达到最低点时收益率回撤幅度的最大值。最大回调用于描述购买产品后可能出现的最坏情况。最大回调是一个重要的风险指标，对于对冲基金和量化策略交易来说，它比波动性更重要。简而言之，是该基金过去一段时间以来的最大跌幅。
拓展资料
1、回撤率用于衡量私募产品的抗风险能力，最大回调用于描述购买产品后可能出现的最坏情况。最大回调是指在选定周期内任意历史点推回后，净产品值达到最低点时的收益率回调的最大值。最大回调是一个重要的风险指标，对于对冲基金和量化策略交易来说，它比波动性更重要。当一个基金产品以历史绝对收益来衡量时，它的初始认购人可能总是赚钱，但当私募基金表现最好时，认购的投资者不一定能赚钱，甚至可能蒙受巨额亏损。关注私募基金的最大回撤，可以帮助投资者了解基金的风控能力以及可能面临的最大损失。凭借专业的团队配置和科学的量化模型，保利资本通过风控降低回调风险，获得更高的绝对收益。
2、基金是指为某种目的而设立的一定数额的基金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金和各类基金会的基金。从会计的角度来看，基金是一个狭义的概念，是指有特定用途和目的的基金。我们所说的基金主要是指证券投资基金。根据基金份额能否增持或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（视情况而定），基金规模不通过银行、证券公司、基金公司的申购和赎回固定；封闭式基金有固定期限，一般在证券交易所上市交易。投资者通过二级市场买卖基金单位。
基金超额回撤计算公式
在基金投资中，我们可以用最大回撤数据来描述基金波动的大小，基金的回撤越大，波动也就越大，也可以说是基金的风险控制越差。
最大回撤是怎么来的？又是如何计算的呢？
最大回撤，就是在选定的时间周期内，在任意一个高点往后推，当基金的净值在时间周期内跌到最低值时，这中间的波动幅度，举个例子，在一个月的时间内，某只基金净值阶段性高点是1.8，最低点时1.2，从1.8到1.2是这一个月内基金波动的从高点到低点的最大幅度，那么这一个月内，这支基金的最大回撤就是33%。
不同类型的基金，最大回撤的数据区间是不一样的，比如说指数基金的风险非常低，同时收益也很低，而股票基金风险系数很高，整体收益水平也很高。
如果只能忍受5%以内的亏损，也就是最大回撤数据为5%，那么建议投资货币基金或者债券基金就可以了，与此也要能够接受年化收益水平在2%到5%左右的区间。
如果期待更高的收益率，并且能够忍受超过30%的最大回撤，那么可以选择权益类的基金，股票基金，偏股混合基金，灵活配置基金等。
任何投资理财的工具都是服务于投资者的工具，需要投资者者根据自己的实际情况进行选择，越是投资经验丰富的投资者，越能对自己的投资能力做出准确的判断，知道如何在风险和收益之间平衡。
如果是同一品种的基金，投资策略相同，收益水平相当，当然是选择最大回撤更小的基金啦。
基金超额回撤计算方法
“基金回撤”是指在某一特定的时期内，账户净值由最高值向后推移，直到净值回落到最低值时，期间净值减少的幅度。
通俗地讲，回撤就是跌幅。
在衡量一只基金是否优秀的时候，除了业绩之外，往往还会涉及基金最大回撤率的问题，以考验该基金管理团队面对市场波动风险的把控能力。
收益风险比，也叫收益回撤比，用来衡量一个投资策略的综合表现，它的计算公式为：
收益风险比 = 年化收益率 / 最大回撤比例
投资不仅仅要关注收益，还要注重所承担的风险，并且无数专业投资者都强调，对风险的控制应该放在首要位置。
一个好的投资策略首先要只承担有限可控的风险，然后基于所承担的风险，要能获得相应的收益作为补偿，所谓“低风险低收益，高风险高收益”就是这个道理。
