基金的命名很有规律的,单凭他们的名字就大概可以了解这支基金的性格特点。
基金一般都是这样去命名的:公司名称 投资方向or基金特点 基金类型
举两个栗子。
“国泰大健康股票”就是由公司名称“国泰基金” 投资方向“大健康行业” 基金类型“股票”构成。
“交银成长30”就是由公司名称“交易施罗德” 基金特点“成长” 基金类型“股票”构成。
由此可知,能从基金的名字上判断一只基金的投资方向、风险程度和投资策略,从而对基金有了一个初印象。
●基金公司
这个不用多说,基金名字里一般包含着基金管理公司的简称,比如:叫“国泰XXX”的就是“国泰基金管理有限公司”的基金;叫“交银XXX”的就是“交银施罗德基金管理有限公司”的基金。
●基金特点
很多基金都有这些形容词:创新、优选、精选、成长、量化、价值、灵活配置等。比如广发创新升级混合,广发小盘成长。
类似于“优选、精选、灵活配置”这些字眼我们很好理解,就是字面意思,但是我们听听就好,名字洋气不代表真有实力。
叫“价值”的,一般都是投资于大盘蓝筹股和长期价值增长型的产品。
特别要提一下“量化”,
量化投资就可以将“技术分析”“基本面分析”“历史行情”“资产配置”等等各种因素结合起来做定量分析,依靠数学模型和数据来寻找投资标的,执行投资策略,用量化投资找到超额收益α。
简而言之就是根据历史数据和数学模型来执行投资策略而不是人为能力。那么量化基金就是采用这种方法来投资的基金。
●基金类型
一般把基金分为四类。
股票基金、债券基金、混合基金、货币基金。
基金是一个专业的间接投资工具,它可以投资的品种是非常多的。股票基金,基金里装的80%以上是股票。
债券基金,基金里装的80%以上是债券。混合基金,股票债券货币都有,比例比较灵活。货币基金,仅投资于货币市场工具,类似活期储蓄。
按照风险和收益的排序,一般来说:股票型基金>混合型基金>债券型基金>货币基金。
●投资方向
大概可以把基金的投资方向分为主题、指数和市场。
主题型基金
主题基金集中投资于某一主题行业或企业。这类基金往往根据经济体未来发展趋势将某一或某些主题作为投资标的,例如 “医药主题基金”、“新兴产业基金”、“美丽中国主题基金”和“城镇化主题基金”等。
指数型基金
指数基金是指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。
目前市面上比较主流的标的指数有沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数等。
指数基金名字里面带有“沪深300、中证100、上证50、中证500这些字眼。
芒格说:“投资者不可能始终跑赢大盘。你最好投资低成本指数基金的多元化投资组合。”
●投资不同市场的基金
如果基金名字中带有“沪港深”,那这个基金就代表可以参与港股通交易;
如果基金名字中带有“QDII”的基金,那这个基金就代表可以投资境外的证券市场。
做投资,一定要打破砂锅问到底。哪怕一个基金的名字也不放过,这样才能做到,因为了解,所以信任,因为信任,所以简单。
基金公司的名称分析怎么写
首先基金两个类型,封闭式和开放式。
封闭式基金名字都是“基金”加上“XX”,并没有特殊的含义,都是取一些吉祥的名字,听着好听罢了。比如基金丰和等。
开放式基金都是“基金公司名称”加上“基金特点”或加上“好听的后缀”“基金的类别”后买您可能还有“基金收费类型”,这些和业绩没有什么联系。
比如易方达增强回报债券B,易方达基金公司的,债券B意思是债券型基金,收费类别是B型,也就是无申购费有销售服务费类别,增强回报指的是这只债券型基金的少量仓位会对股票二级市场进行一些主动投资。
例子:比如金鹰中小盘股票型基金,意思金鹰基金公司的基金,中小盘的意思是主要投资于中小盘市值的公司股票。
南方500指数型基金:南方基金公司的基金,指数型基金,并且指数的标的是中证500指数。
还有一些是没有什么具体含义的,就是为了听着好听,比如广发聚丰,海富通收益增长,国泰金龙行业之类的。从基金的名称大致可以看出基金的类别,是股票型还是债券型或者是货币型等等,如果要具体了解一只基金,必须具体观察招募说明书中对于投资部分的介绍。
基金公司的名称分析有哪些
根据不同标准,可以将基金划分为不同的种类:
1、根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金不上市交易,通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
2、根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。
基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3、根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4、根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金投资人直接负担的费用 指投资人进行基金交易时一次性支付的费用。对于封闭式基金来说,是与买卖股票一样,在价格之外支付一定比例的佣金。而对于开放式基金来说主要是指申购费、赎回费。基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费、其它费用等,这些费用直接从基金资产中扣除。
共同基金所拥有的资产。每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位净值。
参考资料:百度百科-基金