场景一
客户经理：您好，请问一下您是XXX先生/女士吗?
客户：是。
客户经理：（说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心）我是广发证券的客户经XXX,今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务。
客户经理：（引入基金话题）为了提高服务质量，我们公司为你的理财提供众多支持。如果您有投资基金意思或者想了解基金这块投资的话，我们公司会有专业团队提供每月的基金投资策略和各种类型基金投资组合，当然你具体的问题也可以问我。
客户：（对基金持不好的看法）我不做基金，觉得基金收益太小，大部分基金都是收益做的很差，我只做股票。
客户经理：1、（引入话题）哦，如果你需要，我们公司对股票投资也有提供支持的，目前有金管家速递、内参、与晨报等资讯。
2、（科学分析基金，转回基金话题）对于基金，其实是资产配制的一种很好的产品，收益一般与风险成正比的，基金收益少，同时配制基金的资产减少很多风险，像这样的行情，就可以减少很损失。基金和股票一样，需要精心选择才会会有更加好的收益。
3、（解说不同基金，引入理财六号）基金分很多类，主要分偏股型基金、偏债型基金、混合型基金等，同时还有市场做的比较
好的阳光私募和券商理财产品。阳光私募和券商的理财产品与偏股型基金比，规模比较少些，管理机构主要的收益是产品本身的盈利部分的提成，基金经理动力比较大。
4、（具体分析理财六号的产品优势）就拿我们最近将要发行的广发的理财六号来先具体说说理财六号的特点与优势吧。
A、以历史广发同类产品理财三号与四号的业绩来说，2011年理财三号的年收益率是15.2%，周期上证指数下跌14.5%；理财四号2008年8月到2011年8月上涨了23.7%，周期上证指数上涨10.02%，理财三号与四号，现在无论在券商的理财产品中，还是跟偏股型基金相比，都是名列前茅的。理财六号的基金经理就是从理财四号成长起来的。
B、广发以强有利的卖方研究中心支持理财产品的投资，现在股市信息是很重要的，一个强大的卖方研究中心的支持是关键，而一般的基金机构没有这么强大的研究中心。
C、因为相对规模较小的理财产品，在构收益制度现在不断相阳光私募，做绝对收益，这样促使理财产品的基金经理做好收益，不然机构与基金经理就白忙活了。
D、从整个投资环境来讲，通胀很严重，如果把钱放在银行，总体还是亏钱的（算上通胀钱是在贬值），如果合理的把钱配制在抗通胀的金融产品上，就能跑赢通胀。理财六号全称叫广发金管家抗通胀通缩集合资产管理计划，积极投资于经济周期波动中相应的的抗通胀资产、抗通缩资产、通胀受益资产，力争实现集合资产的长期稳健增
值。例如投资成长性很好又抗通胀与通缩的消费、医药等，再配些安全边际很好的大盘周期股，确保资产在稳健的基础上增值。
E、从长远来看，中国经济还是高增速的，所以股票中长期看涨，但通用会伴随着经济一起增长，短期来看现在股市一个中长期间的底部，是短期投资的时点。
你如果以后有基金的相关问题想咨询请拨打！
私募基金理财话术大全
私募基金销售话术说了这些话 多半不靠谱！ 《私募投资基金募集行为管理办法》规定，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容。这种承诺、预期未来收益的话在私募基金销售过程中是不能说的。我国私募基金起投金额为100万元，而且对投资者的资质还有严格要求。这是对投资者的一种保护，防止风险承受能力过低的投资者遭到重大损失，因此绝不可能出现只需五万元就能买的私募基金产品。如果碰上了这种产品，就要小心是不是非法集资甚至是诈骗了。风险揭示书是保护基金投资者的重要手段，《私募投资基金募集行为管理办法》规定，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，并签订风险揭示书。对于投资者而言，风险揭示书是了解自己产品风险最重要的途径。如果私募基金销售人员让你不用看风险揭示书直接买，这只基金十有八九就是有问题的。如果有私募基金在宣传时，你发现他们的宣传途径可以覆盖200人以上，那这只私募基金就属于非法宣传。例如在银行柜台制作易拉宝、邀请超过200人参与某产品的宣传会、在朋友圈发布基金产品信息等。这样的私募基金不注重合规性，也可能会存在风险。像目前合法的公开宣传方式主要通过第三方渠道：私募排排网，这个渠道下面的私募机构是可以在内部进行合格投资者认证之后再宣传的~
私募基金理财话术分享
金融业可以说是国内话题性最强的一个领域。一方面，金融改革承担了为国家经济转型输血的重任;另一方面，传统金融业也经历了一些动荡，不仅受到来自互联网行业的冲击，而且自身经营也是漏洞百出，下面我给大家分享金融行业业务员怎么拓展业务，希望能够帮助大家，欢迎阅读! 一、金融行业业务员怎么拓展业务 1、最简单粗暴的 方法 ，直接在同行业公司抢客户。 操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。 通常业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。 好处有很多： 1)学习他们的产品和话术; 2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来; 3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式; 4)没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下…… 如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。 在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。 保险 公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧…… 2、银行咨询的理财客户。 去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理 财经 理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗? 3、批发市场。 搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的…… 很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个 渠道 ，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。 4、搞定拆迁户。 上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去 拜访 那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔! 5、打电话。 如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。 6、跟做保险的大妈大姐合作。 有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗? 7、紧盯放生之人。 那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧…… 8、本城大型房展。 如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做很有想象空间。 9、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。 模糊一下我们的销售主张。我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过 广场舞 ，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。 二、什么样的人适合学金融金 融学这几年还是报考热门，但是如果数学和英语学得不好，如果不想认真学习专业课，只想混文凭的千万别报，因为这是经济学里最难学的一个类别了，虽然这个学科很热门，但不是名校，不是学霸也不是很好找工作。如果学好了能出人头地，考精算师就更好了。 适合高中时期对数学、英语感兴趣的学生，对数字敏感，数理计算能力，有较强的逻辑推理能力和思辩能力，适应能力强，有较强的心理承受能力;具有较强的语言与文字表达、人际沟通、信息获取的基本能力。 很多能力都可以在大学时进行培养，首先要对这个专业感兴趣，要遵循自身的兴趣和特长，找好自己的定位;不要盲目跟风，蹭热门填报。没有兴趣的话，学任何一门学科都是痛苦的。 三、金融人员需要哪些技能 初级金融人员：偏专业、技能性 1. 操作系统 和办公软件 很多初级金融者对操作系统及日常办公软件知之甚少，也不太重视。其实对操作系统和办公软件的熟练操作，可以大幅度减少工作耗时、提升工作效率。而且大部分企业在考评新晋员工时，都以操作系统和办公软件的熟练程度作为一项非常重要的指标。而对于金融从业者来说，有非常多的专业软件和协作软件是日常办公的主要平台，现在绝大多数金融工作都已经IT化、信息化，对电脑的熟练使用是最基本的技能。 2.EXCEL 对于经常和数字打交道的人来说，EXCEL可以说是最给力的神器，没有之一，所以值得单独说明。进入金融行业几年后，能否熟练运用EXCEL的工作状态可以说有天壤之别。对EXCEL的运用不仅仅是做表格、做做统计，一些函数和制表上的“黑科技”会让使用者见识到一个全新的世界。至于具体如何操作，我以后的 文章 会做专门的讲解。 3.英语 重要性无需多言。在很多金融领域如果没有熟练的英语傍身，那基本上就是寸步难行。几乎所有的银行与投行对于英语的要求都是硬性的。 4.金融模型 金融模型就是根据所收集的数据利用回归分析做出一个影响分析数据的公式，根据公式将数据带入就可以进行预测，比如预测价格走势。金融模型是金融分析的基础工具之一。 5.财务分析 金融从业者基于证券这样的市场数据进行分析，而看证券就必须要学会分析上市公司的财务报表。其实不止是金融，财务和会计的专业知识是所有经济类专业的必修课。各个金融领域的工作都是在量化基础上进行的工作。 6.银行业务 对银行的负债业务、资产业务、中间业务的了解。 7.尽职调查 非金融行业的人很少了解尽职调查。尽职调查就是指在投资、证券等领域，对企业的历史数据和文档、管理人员背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核，是中介型金融机构最重要的的工作之一，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购以及基金管理中。 资深金融从业者：偏管理、战略性 从初级金融从业者跨入资深金融从业者行列，除了地位和待遇的飞速增长外，一大特征就是对技能和能力的要求从基础能力和专业技能转变为对战略的操控性和管理能力。 1.投资 投资包括的是从资金筹措、分析、交易到最终执行落地的一个过程。从分析到投资的能力变化，看起来是单纯的范围扩大、知识体系增多，其实实质是从单纯的学术技能研究变成了一个流程管理。大体包括资金能力、分析能力、交易能力、执行能力、管理能力等都构成了交易人员的基本能力。 2.投行 投行范围非常广泛。其中包括对企业融资、收购兼并、财务顾问等。还有对投资银行业务流程的理解，对资产评估、法务等相关技能的熟悉。 3.管理 包括沟通能力，协调能力，规划统筹能力，决策能力和在内的团队管理与组织能力，这些能力的掌握对日后的团队项目有非常大的帮助。 4.风险管控 由于互联网和金融行业的融合，金融行业产生了包括P2P在内的诸多金融产品新形态，这对金融行业来说是挑战也是机遇，金融行业的机会越来越多，但对金融风险管控也会越来越重要。目前国内金融行业就缺乏大量金融管控的专业人士。在这方面的学习，业内人士一般会采取考FRM(金融风险管理师)来获得。 5.估值 公司估值是指着眼于公司本身，对公司的内在价值进行评估。公司内在价值决定于公司的资产及其获利能力，进行公司估值的逻辑在于“价值决定价格”。上市公司估值方法通常分为两类：一类是相对估值方法(如市盈率估值法、市净率估值法、EV/EBITDA估值法等);另一类是绝对估值法(如股利折现模型估值、自由现金流折现模型估值等)。 6.PE 传说 中的私募，私募股权投资的主要投资策略。目前私募股权投资行业大致分为股票策略、债券策略、市场中性、事件驱动、宏观期货、量化套利、组合基金以及复合策略等八大类。 7. 企业战略 MBA EMBA等商管 教育 将企业战略管理定义为一门关于如何制定、实施、评价企业战略，以保障企业组织有效实现自身目标的艺术与科学。它主要研究企业作为整体的功能与责任所面临的机会与风险，重点讨论企业经营中所涉及的跨越，如营销、技术、组织、财务等职能领域的综合性决策问题。通过企业战略管理，企业在宏观层次通过分析、预测、规划、控制等手段，实现充分利用该企业的人、财、物等资源，最终达到优化管理，提高经济效益的目的。 金融行业业务员怎么拓展业务相关文章： ★ 金融业务员工作计划范文 ★ 金融业务员工作总结 ★ 金融企业业务员工作总结范文 ★ 金融业务员工作总结范文 ★ 中国金融业务员工作总结 ★ 2020年金融业务员工作计划 ★ 金融业务员工作计划范文2020 ★ 金融业务员工作总结素材模板 ★ 做金融销售的工作总结5篇精选 ★ 有关于金融销售工作计划
