基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。
比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。
如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）一般来说单位净值和累计净值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论，因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。
保本混合型基金收益来源
基金投资是一种主流投资方式，近几年基本上人人都在基金投资。基金投资方式简单，投资门槛，且无需过硬的专业知识也可以轻松获得收入。通常有货币基金、债券基金、股票基金等，那么保本基金是什么意思呢？保本基金有哪些？下面一起来看看吧。
什么是保本基金？
保本基金是指在一段时间内，对筹集投资资金按照一定的比例提供保证保本金，基金利用利息或者是极小部分的资产进行高风险投资，剩余大部分资产则投资固定收益资产。不管市场波动下跌有多大，其价格都不会低于保本价格，这就是所谓的保本基金投资。
在国际投资市场中，保本基金分为保证和护本基金两种类型，护本基金不需要第三方担保。保本基金从其流动性上看，可以分为三种形式，第一种是属于全程开放式运行，保本周期内随时可以赎回，但是未到期赎回需要缴纳一定的赎回费，并且未到期赎回不享受保本承诺，赎回时基金的亏损自己承担。第二种是全程封闭式运行，这里保本基金未到期之前不可赎回，因此投资时建议使用闲钱投资，全程封闭式运行比开放式运行的到期预期收益要高，但是流动性十分差。第三种属于半程开放半程封闭，如有的保本基金一年属于开放式一年属于封闭式。
图片来源：百度，时间截止：2021年8月11日
保本基金有哪些？
保本基金市场上比较常见的有：南方恒元保本混合、南方避险增值混合、国泰金鹿保本混合（三期）、银华保本增值混合、诺安保本混合等，其他保本型基金请看表。
图片来源：百度，时间截止：2021年8月11日
保本型基金大部分都是投资固定收入债券，基金到期之后基本上都可以拿回本金及获得的收益，购买保本型基金除特殊情况基本上没有亏本风险。“什么是保本基金，保本基金有哪些”的全部内容，希望对你有所帮助。
保本混合型基金收益怎么样
保本基金(Guaranteed Fund)：就是在一定期间内，对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金，基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资，而将大部份的资产从事固定收益投资，使得基金投资的市场不论如何下跌时，绝对不会低于其所担保的价格，而达到所谓的「保本」作用。在国际上，保本基金可分为保证和护本基金两种类型，其中护本基金不需要第三方提供担保。保本基金将大部分资产投资于固定收入债券，以使基金期限届满时支付投资者的本金，其余资产约15%－20%投资于股票等工具来提高回报潜力。混合型基金 [Blend fund, hybrid fund]是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金。混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。
