诊断基金第1步:基金是怎么赚钱的?很多人喜欢看收益率买基金。收益率这个指标最简单直观,坑也最多。基金公司很熟悉基民心理,你喜欢看收益率,那我就晒成绩单。哪个阶段收益最高就晒哪个,哪个产品收益高就卖哪个,总能找到一个阶段收益不错的产品卖给你!看收益率买基金,很多时候都是即买即亏。为什么会酱紫?如果你知道基金收益率的背后构成,就会知道亏损绝非偶然。简单来讲,收益的来源可以理解为两部分,第一是市场,第二是能力。有些收益来源于市场,也就是赚市场走势的钱。如果基金所处的市场是顺风,那么基金也是赚钱的。举个栗子,指数型基金就是典型。指数型基金属于被动型投资,不掺杂人为因素,完全跟着市场走。比如过去一年白酒行业涨得好,那么白酒指数基金自然水涨船高,收益率也很好看。你能说这是基金的能力吗?只能说它最近赶上了市场热点,运气比较好。诊断基金第2步:学会看专业指标刚才说的市场和能力都是很虚的东西,那么有没有实实在在指标可以参考呢?当然有,而且有不少,菜导觉得比较好用的有以下这么几个。1、波动率要了解一只基金的能力,一定要关注收益背后的风险。查看基金风险,波动率是一个不错的指标,波动率指的是基金净值的波动率,波动率大的基金风险也更高,这让基民心跳也越快。2、回撤看基金的抗风险能力,也可以看回撤这个指标。回撤的意思,是基金从最高点跌到最低点的幅度。回撤大的基金抗风险能力也比较差。3、夏普指数有没有一次性把风险和收益都看清的指标呢?有,专业机构经常用“夏普指数”这个指标,它综合考虑了收益和风险,可以算出:基金承担一分风险的能创造几分收益。夏普指数越高,这个基金的绩效就越好。不过说实话,夏普指数、最大回撤这些东西,一般的网站都查不到,必须有专业的机构来做数据库。数据都得花钱买,所以普通基民也很难搞到这些数据来判断基金好坏。

1、平均回报率,它是一个年度华的平均月几何回报,未必与过去一年的实际年度回报相等,当然平均回报率越高就是越好的。2、阿尔法比率:他代表基金多大程度上超过了预期收益率,当然是越大越好了!风险

1、标准差,是指基金每月的实际回报率相对平均回报率的偏差程度,标准差越大基金的波动就越大2、贝塔系数:是基金相对于业绩评价基准收益的总体波动性,它衡量的是基金的系统性风险,如果该系数为1,基金就和市场共同进退,如果该系数为1.1,市场上涨10%,基金上涨11%,市场下滑10%基金下滑11%。

牛市时,我们选择贝塔系数打的基金,熊市选择该系数小的基金。但是对于一个保守型投资者,还是小点吧,心脏收不了啊...3、晨星风险系数:计算期间相对同类基金,收益向下浮动的风险,该指标越大,下行的风险就越大,我们选择该系数小的基金。两者结合

1、夏普比率:它表示我们每承担一分风险,可以带来几分的回报,该比率越高,基金承担的单位风险得到的超额回报率就越高,该系数也是越高越好了!找两个基金比较一下吧,是不是一目了然;2、R平方,代表了基金和大盘的相关性,其越接近一百,阿尔法系数和贝塔系数就越可靠。扩展资料

基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;

封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;

由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

最早的对冲基金是哪一支,这还不确定。在上世纪20年代美国的大牛市时期,这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是Benjamin Graham和Jerry Newman创立的Graham-Newman Partnership基金。2006年,Warren Buffett在一封致美国金融博物馆(Museum of American Finance)杂志的信中宣称,上世纪20年代的Graham-Newman partnership基金是其所知最早的对冲基金,但其他基金也有可能更早出现。

在1969-1970年的经济衰退期和1973-1974年股市崩盘时期,很多早期的基金都损失惨重,纷纷倒闭。上世纪70年代,对冲基金一般专攻一种策略,大部分基金经理都采用做多/做空股票模型。

70年代的衰退时期,对冲基金一度乏人问津,直到80年代末期,媒体报道了几只大获成功的基金,它们才重回人们的视野。

90年代的大牛市造就了一批新富阶层,对冲基金遍地开花。交易员和投资者更加关注对冲基金,是因为其强调利益一致的收益分配模式和“跑赢大盘”的投资方法。接下来的十年中,对冲基金的投资策略更加层出不穷,包括信用套利、垃圾债券、固定收益证券、量化投资、多策略投资等等。

21世纪的前十年,对冲基金再次风靡全球,2008年,全球对冲基金持有的资产总额已达1.93万亿美元。2008年的信贷危机使对冲基金受到重创,价值缩水,加上某些市场流动性受阻,不少对冲基金开始限制投资者赎回。

封闭式基金属于信托基金,是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。

参考资料:基金.百度百科

都说买基金能赚钱,等你真正去操作就会遇到这些问题:

选不好——几千只基金,到底哪只好?

很纠结——选出的基金,已经涨了很多了,还能不能买?其实,我们只需要搞懂一只基金值不值得买的2个核心指标,你就可以跑赢市场上80%的人。

三分钟包教包学会啊。记得先点赞 收藏,不然怕到时候找不到了。现在市场上有些理财博主教你买基金要看指标,看这看那,好像不看够十几个指标就不能买基金似的。结果一顿操作猛如虎,一看收益亏损5%。为什么呢?答案就是本末倒置。

你买基金是干嘛的?是想赚钱的。想赚钱就要问自己2个问题:买这只基金是不是容易赚到钱?

现在这个点位买,接盘亏钱可能性高不高?那就是判断基金性价比的两个因素:基金的潜力、估值。搞懂这2个核心因素,买基金赚钱就是大概率的事情了。怎么做?分两步。1看潜力:买这只基金是否容易赚钱?当别人推荐给你一只基金时,第一步是先分清楚这个基金是主动管理型基金还是被动指数基金?

因为这两种不同类型的基金分析的方向是完全不一样的。对于被动指数型基金,主要是跟踪股票指数。这种基金的业绩好坏和基金经理没啥关系。老话说得好:买指数基金就等于买国运!指数基金作为一个国家经济发展的风向标,一定程度上反映了该国家的经济发展情况。比如沪深300指数,作为中国最大的300强上市公司,只要正常运转,每年都会产生盈利,正是因为这些企业的盈利发展,才能促进国家的经济发展。只要相信国家能继续发展,指数基金就能长期上涨,就能分享国家经济增长的收益。说完了指数基金,我们再来说主动管理型基金。

这种基金,买的就是基金经理的能力。简单来说就是我们把钱交给专家来投资,专家能力强,你就赚钱,专家能力差,你可能就要亏钱。请点击输入图片描述

我们需要判断这个基金经理到底靠不靠谱。怎么看?先看基金经理的从业时间,从业最好选择4年以上。这样的基金经理经历过牛熊、就像一位航海多年的老船长,更有可能带你找到宝藏。比如像朱少醒,从业时间16年。什么大风大浪没有见过。委托这样的基金经理投资,你都不放心,委托谁才放心呢?然后再看综合业绩怎样。不能赚钱的基金经理哪怕研究做的再好都是耍流氓。

上知天文,下知地理,知识储备吊打博士生导师,没有业绩,耍流氓;

投资模型做的完美无缺,报告写的天花乱坠,没有业绩,耍流氓;

每天加班到深夜,天天盯盘分析k线,没有业绩,耍流氓;

你是来赚钱的,不是来看戏的。交了基金手续费,最后给你一个零。谁遇到谁难受。我们还是以朱少醒举例。从业16年,投资业绩赚了20倍。如果当时花100万买了他的基金,现在也变成了2000万。妥妥的赚钱小能手啊。

了解了一只基金的赚钱潜力还不够,我们还得问自己:现在买,合适吗?最怕的是你在高估时买入基金,就算是最顶级的基金经理也救不了你。所以我们进入下一步。

2看估值:现在这个点位买,亏钱可能性高不高?想要买基金赚钱,最好的方法就是低买高卖。如果基金低估,那就是买入的好时候;要是基金高估,这时候就需要卖出落袋为安。如果真的掌握了这样的技巧,你是不是就像一个武林高手掌握了独门绝技,能知道对方接下来出什么招数,提前做出反制准备,当然可以战无不胜。怎么看估值?记住口诀:先看PE,再看PE百分位。什么是PE呢?

PE就是市盈率,简单来说就是投资了一笔钱出去,多久能收回成本。举个例子,秦明师兄花10000元买了1头羊。

母羊每年产的小羊羔以卖1000元,那么我10年可以把投入的成本收回来,这只羊的市盈率就是10倍(10000除以1000)理论上来说,PE越小越好。毕竟能快速收回成本,谁不高兴呢。所以当你买指数基金时,一定要关注PE市盈率。但PE太大就说明高估了,收回成本的时间过长,有损失本金的风险。PE多大算高,5倍,10倍,还是100倍呢?是不是判断不了?再教你一个指标,方便你快速判断估值情况,那就是PE百分位。PE百分位,表示PE在历史上相对大小一个指标。具体计算的方法就是将历史上每天的PE从小到大排列,然后看当前PE在历史上的排名。理论上,PE百分位越低越好。举个例子,如果基金PE百分位是5%,说明按照正常的情况,现在买入花的就是低价。历史上买入100次,只有5次才可能遇到这样的价格。相反,如果现在的PE百分位是80%,说明按照正常的情况,现在买入花的是高价,回本周期比过去要长很多,风险也大很多。该去哪里看基金的PE和PE百分位呢?计算过程比较复杂,而且还不全。指数估值计算公式为了帮助大家快速获取基金的PE和PE百分位。我做了一张指数温度估值表。就像温度计一样,温度高了说明危险,指数比较贵;温度低了说明安全,指数比较便宜。我们要做的就是在指数温度低的时候再买,当指数温度高的时候再卖出,落袋为安。请点击输入图片描述

我在这张表中总结了市场主流指数的的估值情况。

比如这是今天的指数估值,红色代表高估,黄色代表正常估值,绿色代表低估。请点击输入图片描述因为估值是动态变化的,所以我每周都会更新指数估值。有了这张表,你买基金就多了一份保障。想要免费获取的朋友,用某&信搜索:秦明理财说不是基金不赚钱,而是你的方法有问题。

今天教你判断基金的两招,1看基金潜力,2看基金估值。你学会了吗?

下次想买基金的时候,记得看看。

内容创作不容易,喜欢记得点赞转发。