购买私募基金的投资者是100w起投,且购买私募基金也有着相应的费用。
一般来讲,私募基金购买费用涉及到认购费、赎回费、固定管理费和浮动管理费等。一、认购费用
认购费为投资者在基金募集期内认购基金时需要一次性缴纳的费用,但私募排排网不用交纳这方面的费用,他们是免认购费的。认购费主要用于市场推广、销售、注册、登记等基金募集期间发生的各项费用。认购费的具体费率因基金种类不同而不同,通常为投资者承诺出资金额的1%-3%。
在认购费的收取上,主要分为价外收取和价内收取,价外收取指的是投资者购买200万元的私募基金,认购费率为1%,则投资者需要向银行账户汇入202万元。而价内收取则是购买200万的私募基金,投资者向募集基金的银行账户汇入200万元,这200万元用来扣除认购费用后,剩下的钱用来申购基金份额。二、赎回费用
私募基金的募集期一般为1-3个月,募集期结束则进入封闭期。通常大多数私募基金均设有赎回封闭期和准赎回封闭期。赎回封闭期一般为1-6个月,期间不接受投资者申购或赎回。准赎回封闭期一般为6-12个月,期间允许投资者赎回,但通常需缴纳3%-5%的赎回费。在业内,仅少数私募产品不收取赎回费。
持有时间超过一年以上赎回的通常没有赎回费,赎回费用的计算方法为:赎回费=赎回资金×赎回费率。
三、固定管理费
固定管理费是投资者支付给基金管理人的报酬,包含信托管理费、银行托管费、律师费等一系列在私募基金日常运作中产生的费用。管理费的具体费率因基金种类不同而不同,通常是投资者承诺出资金额的2%左右。该费用通常按日计提,直接从基金资产中扣除,投资者看到的最新基金净值已经扣除了该费用。
基金管理费的计算方式一般是:基金管理费=估值日基金资产总额×管理费率×前一个估值日次日至本估值日期间的天数/365。
四、浮动管理费
浮动管理费也叫基金的业绩报酬,是目前私募基金公司最大的收入来源。私募基金在分配收益前要提取部分利润作为业绩报酬给基金管理人,这部分利润是基金管理人最主要的收益。形式上可以是基金全部盈利的20%,或者按项目提取盈利的20%,也可以是在剔除给投资人保底收益之外的超额盈利的20%,业绩报酬也是直接从基金资产中扣除。
浮动管理费一般可分为高水位法和非高水位法,在高水位法中,产品净值在创历史新高后,提取创新高的20%,直接从基金资产中扣除,产品净值为扣除业绩报酬后的净值。在采用非高水位法中,私募基金管理人在基金分红、赎回、清算等环节中提取业绩报酬,投资者赎回时从基金资产中扣除,产品净值为未扣除业绩报酬时的净值。
业绩报酬的提取方式为:业绩报酬=(开放日计提业绩报酬及特定利益前的基金累计净值-历史开放日最高基金累计净值)× 业绩报酬比率×该开放日基金单位总额。
五、小结
认购费、赎回费、固定管理费和浮动管理费这四项费用是投资者在购买私募的过程中会涉及到的主要费用。可以看到,投资一款私募产品整体而言所需要制度的费用还是相对较高的,这些费用加起来差不多有3%左右,但正因为私募基金在高风险之下也有着相对较高的潜在收益,因为对于很多高净值人士而言,并不会太在乎这些相关费用。
易基50基金分红情况
易基50基金成立至今8年,每份分红1.85元。
共分红5次,具体分红情况如下:
权益登记日 每份红利(元) 红利发放日
2007-09-18 0.03 2007-09-19
2007-07-04 0.15 2007-07-05
2007-05-18 1.55 2007-05-21
2006-10-13 0.06 2006-10-16
2006-06-21 0.06 2006-06-22关于基金分红的比例,两只开放式基金的规定不尽相同。华安创新在收益分配原则中没有规定将基金净收益的多大比例进行分配,这意味着,收益分配的具体比例是由基金持有人大会还是管理人来决定不得而知。南方稳健成长虽没有明确基金分配比例,它在收益分配原则中指出,“基金收益分配比例按有关规定制定。”至于有关基金分红的规定,《证券投资基金管理暂行办法》第38条明确要求,“基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。”《开放式证券投资基金试点办法》中则没有这方面的具体规定。业内人士指出,《证券投资基金管理暂行办法》作为规范证券投资基金的最高行政法规,将基金净收益的90%进行分配的要求不仅适用于封闭式基金,也完全适用于开放式基金。南方稳健成长所称的“有关规定”在目前也应该是90%的比例限制。对投资者来说,基金分红多少的影响主要体现在为此支付的费用上。一方面,投资者为分红支付的费用较少,如南方稳健成长没有分红费用,华安创新也只支付一定的费用。另一方面,如果分红较少,投资者只能通过赎回来获取实现的净收益,支付的费用将达到0.5%。将基金净收益的较大比例进行分红自然会在一定程度上受到投资者的欢迎。
基金中债券的现金分红
1、现金分红:一般是在基金分红的时候直接转到活期账户,多为非货币基金的默认分红方式。如果最近要用钱的,可以选择现金分红方式,分完红后可以把分红的钱直接取出来用;
2、红利再投资:红利在投资就是将分红的现金自动转为份额继续投资,多为货币基金会默认分红方式。如果不急用钱又想多买一点这支基金,可以选择红利再投资,在没有手续费的方式最优惠的增加这支基金的份额。
选择哪种方式,可根据自身实际情况,市场行情,基金情况等综合考量。基金分红一般默认为现金分红、分红方式在规定时间内可修改。温馨提示:以上信息仅供参考。具体以基金公司官方回复为准。
应答时间:2021-08-31,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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