基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。x0dx0a基金单位累计净值,则是指基金自设立以来,在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额,它等于基金目前的单位净值,加上基金自设立以来累计派发的红利金额,它反映了基金从设立之日起,一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值 基金成立后累计单位派息金额,基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。x0dx0ax0dx0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。x0dx0ax0dx0a基金认购计算公式为:认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用 认购日到基金成立日的利息认购份额。x0dx0a基金申购计算公式为:申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 x0dx0a基金赎回计算公式为:赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。
基金单位累计净值单位
我们很多朋友在购买基金的时候都会看到基金有单位净值和累计净值,我们都要根据这个指标来选择基金。
基金净值分为单位净值和累计净值。下面进行简单介绍。
1. 单位净值
单位净值就是基金的销售价格,基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。
基金单位净值是交易的基础,也是基金申购和赎回的依据。那么基金的累计净值又是什么呢?
2.累计净值
基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和,其计算公式为:基金累计净值=基金份额净值 基金成立后份额的累计分红金额。
例如某基金成立以来有过两次分红,第一次分红为1份0.6元,第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元,那么累计净值应为1.11 0.6 0.2=1.91元。
从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利,因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
我发现很多投资基金的朋友都患有“净值恐高症”,觉得这支基金净值已经很高了,没有了上涨的空间。其实,基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。
我们要知道,基金净值高,不一定涨不动,反而代表基金经理管理得好。如果一支基金净值低,可能分红或拆分了,也有可能是一直以来表现都不好,并不代表可以抄底买入。
所以购买基金不能只参考单一指标,基金净值只表明了该基金总体的业绩水平,对投资者虽有一定的参考意义,但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性,这才是正确的投资方法。
基金单位累计净值公式
可以这么理解,基金净值是基金当天的成绩单,累计净值则是基金成立以来的成绩单。 基金净值准确地说,叫基金份额净值,是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。通过这样的公式可以计算出来: T日基金资产净值= (T日基金总资产 – T日基金总负债)/ T 日发行在外的基金份额总数。你会发现公式里除了总负债,所有数值都是采用实时数据,基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效,人们可以通过它来了解基金的运作情况。 基金份额累计净值包含了以前的分红金额,因此基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现,投资者在评估基金表现时,应该关注的是基金份额累计净值。 基金净值 累计分红=累计净值