基金销售机构的发展趋势:
随着基金销售市场状况和外部环境的改变,各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势。
1.深度挖掘互联网销售的效能
随着互联网的深入发展,基金销售机构纷纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务,并通过自身优势吸引投资者。网上交易一般享有申购手续费的优惠。网上交易还提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。相信在未来一段时间里,深度挖掘互联网销售的效能,并进一步完善互联网平台的销售服务将会是各类基金销售机构的主要发展方向。
2.提升服务的专业化和层次化
基金与一般的消费品不同,基金销售更注重专业的投资顾问指导,通过专业、全面和精细的服务策略,为投资者提供资产配置以及产品优选等专业性的服务。特别是在市场竞争日趋激烈的情况下,提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。
基金公司经营趋势分析
分析如下:
1、净值走势:对个人投资者而言没有特别的意思。基金成立时有一个合同,说明基金公司经营该基金赢利的一个标准,如达到指数或各项证券、债券上涨的多少百分比值。基金的实际业绩线如果在这个指标之上,说明基金的运作是达到或超过基金合同成立时制定的目标的,而绝大多数基金也是超过这个目标。
2、收益走势:
1)基金累计收益率走势图的看的方法:三根线分别是黄色上证指数的收益率,红色沪深300指数收益率,蓝色为基金收益率。先分清楚你要买的是什么类型基金。你这里问的我用股票型基金来解释,其他的基金类型收益率相对不高,具体自己去找相关资料了解基金的类型。
2)基金收益率:衡量基金收益率(fund yield rate)最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。
1、基金净值的含义:基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
2、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
3、收益曲线:收益率是指个别项目的投资收益率,利率是所有投资收益的一般水平,在大多数情况下,收益率等于利率,但也往往会发生收益率与利率的背离,这就导致资本流入或流出某个领域或某个时间,从而使收益率向利率靠拢。
4、债券收益率在时期中的走势未必均匀,这就有可能形成向上倾斜、水平以及向下倾斜的三种收益曲线。收益曲线是分析利率走势和进行市场定价的基本工具,也是进行投资的重要依据。国债在市场上自由交易时,不同期限及其对应的不同收益率,形成了债券市场的“基准利率曲线”。
5、市场因此而有了合理定价的基础,其他债券和各种金融资产均在这个曲线基础上,考虑风险溢价后确定适宜的价格。
资料来源:百度百科:收益曲线,百度百科:基金净值
基金公司经营趋势分析报告
基金经理报告归纳基金经理人的简介、总结经营和投资经验、总结管理过的基金情况、对基金在过去一年表现的评估和对大市在新一年的预测等。分析要点:在基金经理工作报告中,投资者需要关注的因素有:(一)基金经理人是谁;
(二)经营水平和投资经验如何;
(三)是否管理过其他基金;
(四)该基金是否发生过或即将发生基金经理人的人事变动;
(五)基金经理人的投资风格如何;
(六)他对基金在过去一年表现的评估和对大市在新一年的预测如何;
(七)是否具有很强的“内忧外患”意识。上述因素将对基金的经营产生重大的影响。如基金经理人的投资风格属于激进型或是保守型,将有可能对基金的收益产生截然相反的效果。其他如基金经理对新一年股市的预测正确与否,将直接影响其选股时的思路。