基金作为一种投资工具，其净值是投资者了解其收益情况的基础，同时也是持有者进行份额交易和赎回的依据。基金的净值究竟是如何计算的呢？从多个角度来看，可以分为以下几个方面。
一、基金净值是如何定义的
基金净值指基金总资产与基金总份额之比，通常用来衡量基金的投资收益情况，它直接影响着基金的定价和交易。在计算基金净值时，要注意基金总资产与基金总份额的概念，前者包括基金所投资的各种资产，如股票、债券、货币市场工具等；后者则是基金的总份额数，其由单个份额的净值乘以总份额所得。
二、基金净值是如何计算的
计算基金净值时，可以采用历史法、平均法和市价法等方法。
1、历史法
历史法是一种比较简单的净值计算方法，其基本思想是以历史成本为基础，按照每种投资所占基金总资产的比例计算出各种资产的净值，最后将所有资产净值加总即可。但是这种方法有一个缺点，即对于新进入的资产无法及时反应其真实价值。
2、平均法
平均法是将所有投资组合中所有交易日的成交价格进行统计并求平均值，再把得到的平均值进行权重计算得出当日净值。这种方法比较适用于长期持有的基金。
3、市价法
市价法是按照基金在当日收盘时的估值价格计算出基金净值。这种方法相对较准确，但也存在着可能因为投资组合中某些资产估值难以确定导致净值不确定的情况。
按照上述几种方法计算出的基金净值前两种方法在国内较为普遍，市场价值法则更多应用于国外。
三、基金净值受哪些因素影响
基金净值的变动与基金所投资的资产价格变动有关，同时也与基金投资的时间和投资占比等因素有关。以股票基金为例，当基金所持有的股票价格上涨时，基金净值也随之上涨；相反，当股票价格下跌时，基金净值也下跌。
基金的费用也会影响基金净值变化，例如管理费、托管费等各种费用都会消耗基金资产，因此投资者在选择基金时也需要关注其费用构成。
四、基金净值的作用
基金净值不仅是基金投资收益的体现，同时也是基金交易的基础，包括申购和赎回等操作都需要以基金净值为依据。投资者可以通过了解基金净值来及时调整自己的投资策略，同时也可以通过基金净值来了解基金管理人的能力和基金运作情况等信息。
基金净值的计算方法有多种，而其变化每天为投资者提供了重要的信息，包括了解投资组合风险、费用等信息，以更好地指导投资者做出投资决策。
购买基金产品时，基金净值是必须了解的一项信息，无论是申购还是赎回，基金份额都是按照T日净值进行计算的，基金净值的涨跌也关系到基金预期收益的涨跌。那么基金净值当天显示吗？如何查看基金实时净值呢？一、基金净值当天显示吗开放式基金的净值是每日更新的，但更新时间一般要到当天晚上22：00之后，也有部分基金会提早到16点左右公布当日基金净值。所以投资者在白天看到的基金净值是基金上一个交易日的净值，晚上22：00之后才有可能看到当天实时净值。了解基金净值的这一更新机制有助于投资者了解基金申购和赎回时的基金净值计算方法。基金无论是申购还是赎回，都是按T日净值计算的，即T日申购或赎回，基金确认份额按T日净值计算。T日的界定标准是交易日的15：00前，而此时基金当日净值是还未更新的，所以投资者申购和赎回基金都是按未知价原则进行交易的。基金赎回时并不能直接赎回金额，而是赎回基金份额，赎回金额要在赎回申请后的下一个交易日才能计算出来。
二、如何查看基金实时净值开放式基金一天只有一个净值数据，而且显示的是上一个交易日的净值，所以投资者是无法了解基金实时净值。不过有些互联网基金代销平台会提供基金盘中估值功能，让投资者通过估值数据了解当天的净值涨跌情况。不过基金的重仓股、持股比例等数据具有滞后性，所以盘中估值与实际净值通常存在差异。以上关于基金净值当天显示吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。
1、每日基金净值（fund daily）等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。指在某一时间点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，它是基金份额持有人的权益。2、计算公式为：基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。3、每日基金净值主要是指开放式基金在周一至周五等交易日对外开放申购与赎回相关交易而产生基金净资产率的变动，每日的净值均因市场行情、政策等波动，这一点与股票类似，但一般波动的幅度不大，因而相对而言风险要小些。
