基金分红方式的现金会到达客户的个人基金账户里。又买了别的基金，但是买的时候没有问分红方式，那么该基金的分红方式不得而知，用户需要询问基金经理即可。基金现金分红方式就是基金公司将基金收益的一部分，以现金派发给基金投资者的一种分红方式。
基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定：基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少一次。该暂行办法已作废，现如何分配以基金合同条款约定为准。
基金分红的相关介绍：
基金分红并不是越多越好，投资者应该选择适合自己需求的分红方式。基金分红并不是衡量基金业绩的最大标准，衡量基金业绩的最大标准是基金净值的增长，而分红只不过是基金净值增长的兑现而已。
对于开放式基金，投资者如果想实现收益，通过赎回一部分基金单位同样可以达到现金分红的效果；基金分红与否以及分红次数的多寡并不会对投资者的投资收益产生明显的影响。
至于封闭式基金，由于基金单位价格与基金净值常常是不一样的，因此要想通过卖出基金单位来实现基金收益，有时候是不可行的。在这种情况下，基金分红就成为实现基金收益唯一可靠的方式。投资者在选择封闭式基金时，应更多地考虑分红的因素。
参考资料来源：百度百科-基金分红
参考资料来源：百度百科-基金分红方式
基金资产分布中的现金就是指活期存款。开放式基金必须留出一部分银行存款，这是基金合同和招募说明书中规定的，比如股票投资比例在65-95%，5%的现金。这部分钱是为了应付日常投资者的赎回。如果有人赎回基金，就从这部分钱中直接支取。
当基金当天是申购额大于赎回额，则形成了净申购
当基金当天是赎回额大于申购额，是净赎回净赎回时会导致5%的现金减少，基金公司必须要保持最低5%现金。如果赎回数量巨大，则需要当天卖出其他证券资产来应付赎回，这就产生了交易费用，也会影响整体投资计划。所以预留5%的现金基本都可以满足日常赎回。
基金市值是指你持有的基金份数和当前该基金的价格的乘积。
1.基金当前市值不是这个基金拥有的现金，基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。
2.基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。
货币基金其风险性较小，基金单位净值为1，没有申购、赎回费用，一些稳健的投资者比较喜欢。其收益一般按照每万份的收益来计算，即当日货币基金收益=当天可用基金份额×当天万份收益/10000。当持有基金份额10000份，万份收益为0.45，那么当天货币基金收益10000×0.45/10000=0.45元。
拓展资料：影响基金交易价格的因素有哪些？
1. 基金市场的活跃程度。基金的价格和基金市场有着密切的关系，活跃程度的大小直接影响着基金交易的活跃程度及基金价格。影响基金市场交易活跃的因素主要有下列三点：基金交易成本、投资者的投机心理、基金市场的供求关系。
2. 银行存款利率。对投资者来说，有着许多投资选择，如将手头的钱存入银行，或者直接投资于证券市场，或购买基金等。如果银行存款利率提高，将增加银行存款对投资者的吸引力，部分投资者将增加银行存款，减持基金，从而使基金价格回落。反之，如果调低银行存款利率，将使基金价格趋升。
3. 基金单位资产净值。基金单位资产净值是基金单位的内在价值，是决定基金价格的最重要因素。基金单位资产净值高，基金价格就会相应较高，反之基金价格就会较低。基金单位资产净值主要受三个因素影响：基金管理人的管理水平、证券市场的走势及活跃程度、基金的所得税政策。
