基金到底赚了多少钱?相信这是每个投资人首先想知道的。我们把基金在一定时期内的收益定义为总回报，作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分，一是收入回报，即基金在一定时期内收到的分红和利息收入，例如股息、债券利息和银行存款利息等；二是资本回报，反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。首先要了解基金的资产净值，这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值＝(总资产-总负债)/基金单位总数总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值，这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次，开放式基金每个交易日都公告净值。估值方法十分重要。基金所拥有的上市流通证券，比如某只股票，是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值，基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值，大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定，封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。对于开放式基金而言，单位净值是其计价基础，即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布)，并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限，投资人对基金的需求与供给并不平衡，导致其交易价格高于或低于单位净值，称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态，折价率约为20%。某只开放式基金上年末的单位净值为1元，本年末的单位净值为1.05元，则该基金在本年度的总回报为5%，计算方法为(1.05-1)/1＝5%。这一计算并没有考虑基金的分红情况和费用(申购费、赎回费、管理费、托管费等)。由于费用因素比较复杂，本文仅对考虑基金分红的总回报作进一步分析。基金通常会把已经实现的收益向投资人进行分配。分红的基础为"基金净收益"，即基金的收入回报和通过卖出证券实现的资本回报，减去依法可以在基金收益中扣除的费用后的余额。按照目前有关规定，分红有两个约束条件:一是基金投资要有已实现的净收益，二是分红比例在一年中不得低于已实现净收益的90%。对于分红方式，投资人有两种选择，一是分配现金；二是再投资，即将分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位。分红后，单位基金资产净值会下降。假设分红前单位净值1.06元，单位分红金额0.05元，则分红后单位净值降至1.01元。考虑了分红因素后，我们再来计算总回报。总回报＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值；D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额；N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。以前文所举例子，如果该基金在本年度进行了两次分红，第一次分红前的单位净值为1.06元，每基金单位分红0.05元，分红后单位净值1.01元；第二次分红前的单位净值为1.08元，每基金单位分红0.06元，分红后单位净值1.02元。总回报＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68% (晨星资讯(深圳)有限公司 黄晓萍)
权益基金年内回报率怎么算
大家购买基金的目的，都是为了赚钱，所以都很关心基金的投资回报率问题，投资回报率是衡量投资产产品经济回报的指标之一，那么基金的回报率一般是多少?
基金的回报率一般是多少？
基金回报率是指衡量基金赚取的利润的程度，即在特定时间内基金的预期年化收益率。总回报由两部分组成，一部分是收入回报，包括在特定时间内获得的股息、债券利息和银行存款利息等收入;另一部分是资本回报，反映了基金所持有的股票和债券价格的涨跌情况。
基金回报率的计算方式如下:我们需要了解基金的资产净值，这是计算总回报的基础。总口报体现为特定期间基金每个单位资产净值的增长率。资产净值是指在特定时间点上，扣除基金负债后基金资产的总市值，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值表示每个基金单位所代表的基金资产的净值。
基金资产净值的计算方法可以表述为:通过将总资产减去总负债，再除以基金单位的总数得出。总资产包括基金所有的投资资产，如股票、债券、银行存款和其他有价证券等。总负债包括因基金运作和融资而产生的负债，比如各种费用和资金利息等。基金单位总数则表示基金在外部发行时的总份额。
权益基金年内回报率计算公式
基金回报率，作为衡量基金投资效果的重要指标，是指在一定时间内，基金投资所获得的回报与投资本金的比例。计算基金回报率的公式为：
基金回报率=(当前净值-历史净值)/历史净值*100%
本文将对基金回报率进行详细解析，并从四个方面进行探讨。1.基金回报率的意义
基金回报率是投资者判断基金投资效果的重要指标之一。通过分析基金回报率，投资者可以了解基金的投资收益情况，评估基金的风险收益特性，并作出相应的投资决策。基金回报率的高低直接反映了基金的投资业绩，对于投资者选择适合自己的基金产品具有重要的参考价值。2.基金回报率的计算方法
基金回报率的计算方法相对简单，主要包括以下几个步骤：
步骤一：确定历史净值和当前净值。历史净值是指某一特定时间点之前的净值，当前净值是指某一特定时间点的净值。
步骤二：计算基金回报率。使用上述公式，将当前净值和历史净值代入计算，得出基金的回报率。
步骤三：将基金回报率转换为百分比形式。将计算得到的基金回报率乘以100%，得出以百分比表示的基金回报率。3.影响基金回报率的因素
基金回报率的高低受多个因素的影响，主要包括以下几个方面：
1.市场环境：市场的涨跌幅度和波动性直接影响基金的回报率。在牛市中，基金的回报率通常较高；而在熊市或震荡市中，基金的回报率则可能较低。
2.基金经理的投资策略和能力：基金经理的投资策略和能力对基金的回报率有着至关重要的影响。优秀的基金经理能够通过合理的投资策略和选股技巧，取得较高的回报率。
3.基金的投资组合：基金的投资组合也会影响基金的回报率。不同的投资组合在不同的市场环境下表现也会不同，因此投资者在选择基金时需要对基金的投资组合进行综合评估。
4.费用水平：基金的管理费用、销售费用等也会对基金的回报率产生一定影响。费用水平较高的基金在扣除费用后，实际回报率可能相对较低。4.如何选择基金回报率较高的基金
选择基金回报率较高的基金是每个投资者的追求。以下几个方面可以作为参考：
1.基金历史回报率：可以通过查阅基金的历史回报率，了解基金过去一段时间的表现。但过去的回报并不能保证未来的表现。
2.基金经理的能力和经验：基金经理的能力和经验对基金的回报率有着重要的影响。投资者可以通过了解基金经理的过往经历和业绩，评估其投资能力。
3.基金的投资策略和风险控制：不同的基金有不同的投资策略和风险控制能力。投资者需要根据自身风险承受能力和投资目标，选择适合自己的基金产品。
4.费用水平：费用水平也是选择基金的重要考虑因素之一。投资者可以比较不同基金的费用水平，选择费用较低且回报率较高的基金。
基金回报率是评估基金投资效果的重要指标。投资者在选择基金时，应综合考虑基金的回报率、基金经理的能力、基金的投资策略和风险控制能力，以及费用水平等因素，选择适合自己的基金产品。投资者还应保持理性，对基金回报率的波动有一个正确的认识，避免盲目追求高回报而忽视风险。
