基金单位净值的计算公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金单位总数;其中总资产指基金拥有的所有资产,总负债指基金运作及融资时所形成的负债,而基金单位总数指发行在外的基金单位的总量。基金单位净值指每份基金单位的净资产价值,一般作为开放式基金申购价格和赎回价格的计算标准。

拓展资料:

1、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

2、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3、净值估值

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

目的

无论哪一种基金,在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中,基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价,使基金价格能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算,并将估值结果以资产净值公布。

估值确定

综观世界各国的各种基金,因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

基金的净值会按当天的收盘价来计算。

因为普通投资人能接触到基金认购途径一般是场外途径,你可以简单理解为场外交易。目前基金的场外交易一般会按当天的收盘价来计算当天的净值,同时会有一定的时效性,所以你只需要根据当天的收盘价来计算就可以了。

一、我先讲一下关于场外交易的基本情况。

目前市面上的主流基金认购途径就是场外交易,这也是公募基金的主要交易方式。场外交易遵循T 1的原则,同时有一定的交易时间,每天的交易时间是上午9:00到下午3:00,在此期间进行的任何交易都会以当天的收盘价来确定净值。如果你不是在当地进行交易,这需要延后一天,按照第2天的收盘价来确定净值。

二、中午买的基金会按当天的收盘价来确定净值。

正如我在上面所讲的那样,中午的时间只要不超过下午3:00,在收盘的时候就会按当天的收盘价来确定净值,在第2天的时候就会确认份额,同时也会产生盈亏情况的说明。因为基金交易遵循T 1的原则,你在进行基金操作的时候,一定要充分考虑操作时间的问题,尽量不要弄巧成拙。

三、你可以进一步学习其他基金知识。

虽然基金投资相对比较省心,投资人在选择好基金产品之后基本上不需要进行多余的主动操作,更不需要频繁盯盘,但基金投资本身是一件有风险的事情,如果你想进一步控制自己的风险和投资回报,我觉得你有必要充分了解基金的基础知识。正所谓一个人的投资回报不可能超过这个人的认知,你有必要进一步提高自己的投资认知,进而做出更适合自己的投资策略。

希望我这个回答可以帮助到你,有不懂的对方可以向我留言。

计算公式为:基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

总资产是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在变化,因此须以当日交易结束后的统计数为准。

在每个交易日收市后,将当日基金资产净值除以当日最新确认的基金份额总数,就得出当日的单位资产净值。

单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标,开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值随市场的波动而变动,所以基金净值也会不断变化。

累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。 举例说明,例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486 0.025=1.0736元。

新公布的《证券投资基金法》第五十二条规定:“基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务;基金合同另有规定的,按照其约定。”

第五十三条规定:“基金管理人应当按时支付赎回款项,但是下列情形除外:

(一)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;

(二)证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

(三)基金合同约定的其他情形。”因而有关赎回的问题,除法律规定外,投资者还应注意基金合同中的约定。

现实中,开放式基金赎回方面的限制,主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定,开放式基金单个开放日中,基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。

将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下,可以对其余赎回申请延期办理。

也就是说,基金经理根据情况可以给予赎回,也可以拒绝这部分的赎回,被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理,并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。

发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式,在招募说明书规定的时间内通知基金投资人。

说明有关处理方法,同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。通知和公告的时间,最长不得超过三个证券交易日。

参考资料来源:百度百科-开放式基金