基金销售费用自基金管理人公告的正式收取日起,每日计算,每日计提,按月支付。销售服务费是指基金管理人按照当时有效的基金合同和有关法律法规的规定。

从开放式基金的资产中收取的一定比例的费用,用于支付销售机构佣金、基金销售费用,基金份额持有人的基金和服务费。基金销售服务费的年费率不超过基金资产净值的1%,基金的销售服务费用于基金份额持有人服务的比例不低于总额的25%。扩展资料

基金销售费用的计算方法

H为每日应计提的销售服务费

E为前一日基金资产净值

N为基金管理人根据证监会有关规定、基金合同约定、招募说明书或更新后的招募说明书或基金管理人在指定地点的公告确定的基金销售服务年费。

H=E×N÷360

基金销售费用正式收取销售服务费后,基金的销售服务费按前一日基金资产净值的年费率计算。

参考资料来源:百度百科—基金销售服务费

申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:净申购金额=申购金额/(1 申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值假如投资者投资50,000元认购某开放式基金,假设申购费率为1%,当日的基金单位净值为1.1688元,其得到的份额为:净申购金额=50,000/(1 1%)=49504.95元申购费用=50000-49504.95=495.05元申购份额=49504.95/1.1688=42355.36份拓展资料:开放式基金(Open-end Funds)又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规模不固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金单位或者股份,并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构购买基金使得基金资产和规模由此相应的增加,也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易,开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金,是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金,这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)。契约型开放式基金,是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易,但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易,这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同,开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,认股权证基金等。股票基金是指以股票为投资对象的投资基金(股票投资比重占80%以上);债券基金是指以债券为投资对象的投资基金(债券投资比重占80%以上);混合基金是指股票和债券投资比率介于以上两类基金之间可以灵活调控的;货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。根据不同的投资风格,我们专门把股票基金分为成长型、价值型和混合型基金。成长型股票基金是指主要投资于收益增长速度快,未来发展潜力大的成长型股票的基金;价值型股票基金是指主要投资于价值被低估、安全性较高的股票的基金。价值型股票基金风险要低于成长型股票基金,混合型股票基金则是介于两者之间。根据投资目标的不同,开放式基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。成长型基金,是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标从而投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金。收入型基金,是指以追求当期高收入为基本目标从而以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金。平衡型基金,是指以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益-风险搭配的证券投资基金。根据投资理念的不同,开放式基金可分为主动型基金与被动(指数型)基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型不同,被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象,因此通常又被称为指数基金。

基金的手续费包括:申购费、赎回费、托管费、管理费,每一项的计算方式都不一样。

认购费用=认购金额×认购费率:

申购费是购买基金时一次性收取的费用。(后端收费的基金,按照持有时间收取认购费。)比如某基金的申购费率为0.15%,那么投资者购买1万元的基金就要扣除150元的申购费。这笔费用不会单独收取,只会从份额中扣除,所以投资者账户中有零散的份额。

赎回费=赎回金额×基金净值×赎回费率:

赎回费一般按照持有时间收取。通常7天内持有的赎回费不低于1.5%,即假设一只持有1万元的基金在7天内赎回,收取150元的赎回费。赎回费一般分为几个级别。详见基金公告。

并且管理费和托管费每日计提,投资者卖出基金时无需再次支付。