1、基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。 单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

2、单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等; 总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

3、基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

4、若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。

5、如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。

基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易,通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

参考资料:基金_百度百科

基金是一种投资工具,可让个人投资者通过购买基金份额,参与到各种领域的投资项目中,以达到分散投资风险、降低单项投资风险的目的。在选定了合适的基金后,大家都关心一个问题:如何计算基金净值的收益?

一、增长率法

增长率法是指根据基金过往一段时期内的净值和现在的净值之比,计算出投资者的收益率。某位投资者在三个月前购买了某只基金,时时刻刻关注着该基金的净值。三个月后,该基金净值从8.22元上升到9.88元,那么该投资者的收益为(9.88元-8.22元)/8.22元*100%=20.20%。

二、投入产出比法

以投入产出比法算收益不需要关注基金净值的变化,只需要关注投资当时的成本和现在的回报。如果某位投资者在2015年12月20日以每份1元的价格购买了1000份基金,总成本为1000元,那么如果今天该基金份额净值为2元,该投资者的收益为(2元-1元)/1元*100%=100%。投入产出比法适用于长期持有的基金投资者。

三、累计收益法

累计收益法是指将基金从购买至今的各个时期的分红和赎回收入相加,减去所购买基金的总成本,再除以初始投入资金。某位投资者在2019年2月20日以每份2.55元的价格购买了1000份基金,总投入资金为2550元。之后,在2019年5月份,该基金的净值增长至2.9元,并发放了分红1.5元/份,该投资者将1000份基金赎回。该投资者的收益为[(2.9元 1.5元)-2.55元]/2.55元*100%=25.49%。

投资者可以选择多种方法算出基金净值的收益,按照个人情况灵活运用不同的计算方法。

分析如下:

1、净值走势:对个人投资者而言没有特别的意思。基金成立时有一个合同,说明基金公司经营该基金赢利的一个标准,如达到指数或各项证券、债券上涨的多少百分比值。基金的实际业绩线如果在这个指标之上,说明基金的运作是达到或超过基金合同成立时制定的目标的,而绝大多数基金也是超过这个目标。

2、收益走势:

1)基金累计收益率走势图的看的方法:三根线分别是黄色上证指数的收益率,红色沪深300指数收益率,蓝色为基金收益率。先分清楚你要买的是什么类型基金。你这里问的我用股票型基金来解释,其他的基金类型收益率相对不高,具体自己去找相关资料了解基金的类型。

2)基金收益率:衡量基金收益率(fund yield rate)最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。

1、基金净值的含义:基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

2、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3、收益曲线:收益率是指个别项目的投资收益率,利率是所有投资收益的一般水平,在大多数情况下,收益率等于利率,但也往往会发生收益率与利率的背离,这就导致资本流入或流出某个领域或某个时间,从而使收益率向利率靠拢。

4、债券收益率在时期中的走势未必均匀,这就有可能形成向上倾斜、水平以及向下倾斜的三种收益曲线。收益曲线是分析利率走势和进行市场定价的基本工具,也是进行投资的重要依据。国债在市场上自由交易时,不同期限及其对应的不同收益率,形成了债券市场的“基准利率曲线”。

5、市场因此而有了合理定价的基础,其他债券和各种金融资产均在这个曲线基础上,考虑风险溢价后确定适宜的价格。

资料来源:百度百科:收益曲线,百度百科:基金净值