认购:新基金在发行期内买入称为认购,认购价为1元,但在发行期及封闭期内不能赎回;申购:基金封闭期过后进入开放期,此时买入称为申购,此时申购价是按基金净值来计算;赎回:投资者以申请当日的基金单位资产净值为基础,卖出所持有的基金份额叫做基金的赎回;申购费:您在申购基金时所缴纳的费用称为申购费;认购费:您在认购基金时所缴纳的费用称为认购费;赎回费:您在赎回基金时所缴纳的费用称为赎回费;分红:投资者可选择现金分红或分红再投资的方式,以投资者在分红权益登记日前的最后一次选择方式为准,投资者选择分红的默认方式为现金分红;净值:基金资产净值是指在某一基金估值时点上,按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额,该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值;如何计算收益:简单地说,就是您用50000元购买基金,用您在基金赎回后所得的资金总额加上您持有基金时所获得的红利收入再减去50000元本金,就是您获得的收益。

一、基金认购、申购和基金净值。。。。同样是买基金,为啥有时候叫“认购”,有时候又叫“申购”?到底是一个概念的两种说法,还是两者根本就是不同的概念?要回答这个问题,我们要抓住一个关键线索--购买基金时点。1.认购关于认购,咱们先来看一下它的定义:首次发售基金份额的阶段被称为基金募集期,而在基金募集期内购买基金份额的行为,被称为认购。这句话看起来有点复杂,但简单理解就是:如果基金公司要发行一只新基金,投资者在募集期产生了购买行为,那么这个购买新基金的动作,我们就称之为认购。认购基金产生的费用就是我们平时说的认购费。各基金的认购费并不一样,通常来说主动型基金的认购费高于被动型基金(指数基金);知名度更高的基金经理管理的基金,其认购费也相应更高。投资者认购新基金之后,会经历两个时期,一个是募集期,一个是封闭期。募集期,指的是从基金招募说明公告开始,到基金正式成立的这段时间。一般是1-3个月不等,期间,投资者的认购资金不会被用来投资,如果提前达到目标份额,基金的募集期可以提前结束。补充一个小知识点:新基金募资不一定都能成功,如果募集的规模没有达到预先公告说明的规模,则该基金不能成立,这个时候,基金公司需要在募集期限满后30日内返还投资者认购的款项,并加计银行同期存款利息。募集期结束后,基金将进入封闭期。封闭期一般不超过三个月,在此期间,基金不能进行买卖,基金经理会在这个时候开始投资,也就是平时大家说的“建仓”。新基金没有历史业绩可以考察,认购起来存在一定风险,投资者最好提前了解一下基金管理人投资方向、历史业绩表现再决定是否认购2.申购和认购不同,如果一只基金已经度过了募集期和封闭期,那么投资者这时申请购买基金的行为,被称为申购。申购基金也会产生费用,这个费用就是申购费。理论上,申购费用会比认购方式略高。但在认购费用一般不会打折,而申购费通常会打折,所以有时候反而会出现认购成本更高的情况。为了更好地理解认购与申购,我们来看看这两者有哪些区别。1)购买时间不同。在基金募集期,购买的行为称之为认购;在基金成立并开放申赎之后,购买的行为是申购!2)购买价格不同。新基金认购时基金单位价格,通常是为1元/份;而基金申购的价格不一定为1元。3)赎回条件不同。认购的基金需要在募集期还有封闭期结束后才能赎回;而申购的话通常是在下一个交易日可以赎回。4)费率可能不同。基金机构会设定不同档次的认购和申购费率,根据投资者购买金额的多少采用不同水平的费率。投资金额相认购费率和申购费率也可能有所不同,具体情况需查询各基金费率情况说明。3.净值(1)什么是基金净值。所谓基金净值,一般指基金单位净值,它指的是当前的基金总净资产与基金总份额的比值。也就是说,基金净值跟两个要素有关:基金总净资产、基金总份额。前者是分子,后者是分母。如果把基金看成一家既有现金、又有机器设备、还有负债的上市公司,那么“基金总净资产”就是机器设备 现金-公司负债。而“基金总份额”,可以看成这家公司所有股票数量的总和。基金净值并非一成不变,而是会涨涨跌跌。这是因为基金的底层资产是会波动的股票和债券。当基金经理买对了股票或债券,基金盈利时,其净值将上涨;反之则净值会下跌。(2)基金净值与基金价格。基金除了有净值,也有价格。很多人会认为基金净值等于基金价格,但实际上两者不能等同而论。如果投资者购买的是场外基金,也就是不在交易所内交易的基金,那么基金净值确实等于基金价格,也就是我们平时申购赎回基金的价格。价格与净值一样,每个交易日只更新一次,在交易日的下午三点前购买或赎回,按照今天收盘之后更新的净值(价格)进行计算。如果投资者购买的是场内基金,也就是能在交易所内交易的基金,那么其净值不一定等于价格。这是因为场内基金购的价格,会受到供需的影响,使得其价格与不一定等于基金净值

认购是申请购买基金单位的行为。现以基金举例:在基金成立前的发行募集期内申请购买基金单位可以认购,购买价格为基金单位价格。

申购指在基金成立后的存续期间,处于申购开放状态期内,投资者申请购买基金份额的行为。基金封闭期结束后,若申请购买开放式基金,习惯上称为基金申购,以区分在发行期内的认购。

基金的申购,就是买进。上市的封闭式基金,买进方法同一般股票。开放式基金是以您欲申购之金额,除以买进当日基金净值,得到买进单位数。

赎回一般用于经济领域,多指基金方面,申请者将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金,习惯上称之为基金赎回。基金的赎回,就是卖出。上市的封闭式基金,卖出方法同一般股票。

认购费:指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费,目前国内通行的认购费计算方法为:认购费用=认购金额×认购费率,净认购金额=认购金额-认购费用;认购费费率通常在1%左右,并随认购金额的大小有相应的减让。

认购和申购都是申请购买基金单位的行为,其区别在于购买行为发生的时间框架和购买价格:在基金成立前的发行募集期内申请购买基金单位叫认购,购买价格为基金单位价格;在基金成立后申请购买基金单位叫申购,购买价格为当日基金单位净值。

申购费是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定,开放式基金可以收取申购费,但申购费率不得超过申购金额的5%。目前申购费费率在1.5%左右,并随申购金额的大小有相应的减让。

基金申购费率指投资人购买基金份额需支付的费用比率,投资者申购不同基金时,可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。在这里,取费率最大值计算。

基金的赎回,就是卖出。上市的封闭式基金,卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部分,申请卖给基金公司,赎回您的价金。赎回所得金额,是卖出基金的单位数,乘以卖出当日净值,再减去赎回费用。

参考资料来源:百度百科-认购

参考资料来源:百度百科-申购

参考资料来源:百度百科-赎回