市场上几乎所有的投资大佬都在跟我们说,对于基金而言,越是在下跌的时候越要买入,因为这样可以买到更多的基金份额,从而可以有效的摊低成本,市场总是波动的,等到市场回暖,基金开始上涨的时候我们就能够享受更多的收益。

基金下跌的时候加仓真的能够提高收益吗?

我们可以建立一个数据模型进行测算,对市场指数进行跟踪,在指数下跌的时候加仓,计算在不同的情况下,投资指数获得的收益的对比,这个数据模型不需要我们自己去做,已经有机构做过这样的测算,种好了这样一棵树,我们只是站在大树底下乘凉。

该实验以上证指数作为标的,从2016年年初开始定投上证指数,在两种不同的情况下进行加仓;

第一种情况:普通定投,不做任何加仓操作

第二种情况:上证指数下跌超过3%的时候加仓,以倒金字塔的策略进行补仓,金额设置为每次定投金额的30%,50%,80%,100%,150%。

统计数据进行分析,我们发现,常规定投的情况下,定投区间的收益率在12.4%,而如果我们按照第二种情况进行加仓,当加仓金额的比例提升到150%的时候,定投区间的收益率在13.4%,在下跌的时候加仓是有效果的,并且加仓的力度越大,收益提升的效果越明显。

基金下跌如何补仓可以赚更多?

既然基金下跌的时候可以补仓,那么如何补仓可以得到更好的收益提升的效果呢?,于是我们增加了一组测算数据:上证指数下跌超过3%,并且市盈率低于13的时候加仓,

同样以倒金字塔的策略进行补仓,金额设置为每次定投金额的30%,50%,80%,100%,150%。

当月定投的补仓金额比例都达到150%的时候,第二种方式补仓情况下,定投区间的收益率是14.4%。这组的加仓条件当中我们增加了市盈率的条件,上证指数市盈率低于13的时候,说明此时的上证指数处于相对低估值的区间,也就是说,在指数下跌,相对低估值的时候进行补仓,收益提升的效果会更明显,虽然提升的一两个点看起来不多,但是如果把投资的时间拉长,加上复利的效果,就是一笔不小的增厚收益了。

补仓不是随意操作的事情,我们需要指定一个完整的补仓计划然后严格的执行,才会呈现比较好的效果。

适合加仓。因为从现在的基金市场来看,虽然说整体上是有风险,但是也不会经历像年后一样的那种大量下跌了。更多的应该是处于在一个震荡的阶段,所以说这种大跌一般都是非常好的加仓机会。像近期非常火的半导体,一直涨幅都是非常凶猛的,很多人都眼红半导体他的这种涨幅情况,但是却不能上车,那么就只能等他每一次大跌的时候,这个时候就是最好的加仓时机。因为半导体在未来还会有行情,并且发展趋势也是相当不错的,因此是非常适合加仓的。

不适合加仓的情况是这只基金在未来的发展走向不好,或者是说整个市场情绪不高,有那种放量下跌的情况存在,那么就是不适合加仓,只适合逃离的。现在的这种市场情绪还是比较不错的,而且赚钱效应也很好。因此在这个阶段的时候加仓就是一种更快速的回本和赚钱的方式了,不过也要看是哪一个板块的基金,如果说是那种非常热门板块的基金的话,那么加仓是可以的,但是如果说是那种很冷门的板块的话,那么加仓还需要进一步的考虑,并不是所有的基金都会涨的,有很多基金,它一年的这种涨跌幅情况是比较差的,甚至还有亏钱的。

跌6个点左右实际上就已经是一波大跌了,一般迎来这样的大跌之后就必定会有反弹,因此在这种大跌之后再买入的话是非常好的时机。对于那些没有上车人来说,像这种大跌的情况就是他们建仓的最好时机,而对于已经买入的人来说,这种大跌就是最好的加仓时机。只是需要注意的是不能满仓前行,因为满仓前行的这种风险性还是很高的,市场的情况是我们永远预测不到的。在遇到这样的情况的时候,我会选择立刻的加仓,因为我对我所持有的基金是比较有信心的,相信他们在未来的这种发展趋势必然还能再创新高,那么这个时候我就义无反顾的加仓了。基金是一项长期的理财投资,涨的时候不需要有什么操作,最多可以卖一些,但是跌了的时候就可以考虑加仓。

首先纠正一个认识, 基金投资每天的收益计算本身就是复利的 。举个例子,假如你第一天投资一支基金100元,第二天上涨1%,第二天你持有该基金的市值是100*1.01=101元,第三天再上涨1%,你持有的该基金的市值是101*1.01=102.01元。这里看明白了吗?第三天上涨后,你持有的市值是以你第二天持有的市值为本金,根据第三天当天的涨幅加总计算得到的,而不再是以你第一天投入的初始金额为基础来计算,这本身就是复利的。 不存在把基金赎回后还想产生复利应该怎么办的问题。如果还想继续产生复利,那为什么要赎回呢?继续持有,保持不动,这本身就是复利的。 至于赎回后的资金应该怎么办?这不应该是赎回之后才考虑的问题,而应该在赎回之前就有明确的答案。简单地说, 赎回一只基金至少应该有以下4种情况之一: 1、 当下缺钱 ,必须赎回基金,弥补资金缺口; 2、 股市整体已经明显高估 ,继续留在市场里,胜率大幅降低; 3、 最初决定投资该基金的基本逻辑已经明显劣化 ,例如最初是信任该支基金的基金经理,而现在更换了基金经理,最初是看好该支基金所投资的行业,现在对该行业已不看好; 4、 已经找到比该支基金更好的投资标的 ,赎回后的资金用于投资该新标的。 如果以上四种情况均不存在,那继续持有不动就是最优选择。 把你赎回的基金除以36后得到的数,加上你每月固定的定投金额,就是你想让赎回的本金继续产生复利。 比如你这次获利了360000,这个是连本带息,除以36等于10000,而你以前每月固定定投3000,那么现在每月定投的金额是13000,这样经过3年的定投,你原来获得的本金就继续给你挣钱了。这就是复利的魅力。 希望我的回答对你有帮助! 年前我把定投收益接近50%的两只基金卖了,没想到年后几天股市大涨,我的本金没有吃到复利,而1月11日股市又出现大跌,我又在想,还好定投卖出了。 风险与收益永远是对等的,是鱼和熊掌的关系,基金赎回之后我们无法享受市场上涨的复利效应,我们也避免了市场下跌利益回吐的风险。 在此背景下,基金赎回之后,如何开启下一轮定投呢?怎样才能让资金获取更多收益? 第一,重新审视你的基金。 买入的基金是需要定期检视的,基金赎回就是正好的检视时机。我们要看看基金的业绩如何,基金经理的风险控制能力如何,基金有无重大运营变化, 支撑当初我们买入这只基金的理由,是否还存在? 这里我还有一个提醒:如果你的基金近期业绩惊人得好,那么你同样要警惕。 A股市场板块轮动明显,基金业绩好说明押对了板块,而且常常还是激进的仓位配置,如此才能获取超高业绩。板块的轮动不会停止,高收益也意味着高估值,风险在潜伏。 综上,你的基金变成“垃圾基金”,你就要淘汰他,不能继续定投;同样的,你的基金变成了“冠军基金”,你也要小心冠军魔咒,最好不要继续定投,至少不要加码定投。 第二,仔细感受市场环境。 市场氛围过热还是过冷,会直接影响我们的投资收益。市场过热,估值过高,风险就会累积,中期投资的收益就会受到影响。 一方面,我们看看自己基金重仓的板块是否过热, 如果板块指数已经出于 历史 高峰,那么我们可以选择其他领域、其他板块的优质基金,重新开始定投。 另一方面,我们也看整个市场是否过热, 如果市场情绪已经出现明显过热,那么我们开启下一轮定投的时候就不能盲目加码,要控制定投的节奏。 以2021年为例,目前市场对于未来预期显然很好,但是我们冷静想一想,无论是疫情后的经济修复,还是拜登上台的中美关系,都有太多的不确定性,目前的市场预期是否过于乐观? 第三,资金分批重新入市。 拉长时间线,A股关联着国运,前途显然是光明的,我们的资金不能离开市场。但是具体到中期、短期的时间,我们要根据市场的风险状况,调整定投入市的节奏。 基金赎回之后,我们可以把得到的资金重新投入市场,但是一定要分批投入。 资金入市的时间空挡,我们可以买入银行存款、货币基金等低风险资产,在等待定投的过程中,也不让资金闲着,多增加一些收益。 像是支付宝之类的平台,可以用货币型基金直接进行定投,这点非常好。#理财大赛第三季# 我在完成一轮定投之后,都会选择 货币基金 过度或者购 买国债逆回购 。 我在止盈的时候都是分批止盈的,这个习惯有利于我资金的使用率,同时我在赎回时候其实是有更好的基金的,如果没有更好的投资品,那不妨试试货币基金和国债逆回购。 货币基金 货币基金 最好是带分红的那种,每周都会有收益到账,是不是很香?它的优势是随时可以取,但收益不是很高,仅仅超过了银行利率。 怎么选货币金呢?我的主要筛选标准分下一下: 成立时间 3~5年; 基金规模 20亿~100亿; 收益率 万份收益在1左右,7日年化在3%左右; 定期分红 国债逆回购 国债逆回购 ,可以购买几天的,优点是到期自动回款,相当于把资金借给国家几天,我们拿利息,从风险等级来说,是零风险投资。期限最短为1天,最长182天,其他期限还有2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天。国债逆回购需要有股票账户才能进行,不够国债的利息通常不会很高,但是胜在流动性比较好,要是遇到五一十一这样的利率还会有上浮。1000元起步,以1000元的整数倍递增,没有最高限额。 操作步骤: 简单三步,轻轻松松拿收益。 再次提醒各位, 在做任何投资或者交易前,必须要制定详细的操作计划,明确投资目标、选择标的,以及为什么选它、在什么情况下止盈或止损, 便于督促和约束自己,不要过早的丢掉自己手中的筹码。 赎回后落袋为安,如果之前的基金前景还很好继续定投,否则选择一个更优秀的基金,重新开始定投,如此反复,使得本金与利润最大化。 其实你这个问题,前面不重要,后面才是关键,换一个说法就是现在你已经有一笔20000元的钱了,每个月还会增加1000元,那么该怎么定投,才能达到复利的效果? 你现在持有的是20000元现金,而且计划下次定投还是1000元额度,这样来说,其实就不可能实现你所谓的复利的效果的,因为现金不存在复利性,不过可以使用另外一个策略,达到跟复利同等的效果,只是要冒一点风险,这个策略叫做市值平均策略。 其实你现在采用的每个月固定金额的定投也叫做成本平均法,现在你可以使用成本平均法和市值平均法相结合的这种双轨策略进行下一次的定投。 市值平均法的定投方法如下: 你可以设定每次定投都增加1000元市值,举个例子,比如你第一次投入1000元,那你当前资产的市值就是1000元,第二次定投时,如果基金上涨了,你的市值到了1100元,那么你只需要投入900元就可以实现每月增加1000市值的目标,如果第三次定投时,基金跌了,跌到了1900元市值,那么你就需要投入1100元,就能达到目标了。 你现在拥有了一个20000元的资金池,每次定投还能拿出1000元额外的资金,那么你就可以设定每次定投市值增加2000元。外部的1000元是固定不变的,每次增加市值的差额都从资金池里面出。 为什么说这样做是和复利同等效果呢,复利是花同样多的钱,企图有更好的收益,而市值平均法呢,则是可能花更少的钱,达到同样多的收益。所谓风险就是,如果某次基金下跌,你就得从资金池里拿出更多钱来贴补市值。 我是金融碎片集,希望我的回答能够帮到你。 前几天我做了一个特别有意思的测试,就是模拟通过代码模拟交易基金,因为我特别好奇如何买卖基金才能够获取更高的收益。我爬去了该基金所有交易日的盈亏真是数据,然后设定了九个参数作为变量,通过上千万次计算,终于找到了超过梭哈持仓,卧倒不动的收益率。原基金经历580多个交易日,收益率接近200%,已经非常高了,但依然找到了收益率超过200%的交易方法,从技术上来看,也更符合普通人投资基金的交易模型。 这只是我通过代码算出来的数据,不一定适合每个人,同时也受制于基金的种类和入场时间的不同,但对于大部分榜单上收益率排名靠前的基金,这个操作方式还是有很大的参考价值。 前几周,基金回撤特别严重,差不多把我年前的收益砍掉大半,主要是我年后大幅度加仓导致,加在了山顶上。拉低了收益率,回撤时也遭受了更严重的毒打。反观另一位玩基金的朋友,虽然也是遭遇了此次大规模的回撤,但收益率依旧可观,主要是他坚持定投。 定投其实有两层含义,定时和定额。 诸如我之类的韭菜,加仓凭心情,多少看账户的做法,肯定会被好好上一课的,只是早晚的问题。基金投资也需要注意买点,控制仓位,虽然操作要求没有股票那么高,不至于套得那么牢,但你的任性还是会被这个 游戏 惩罚。 在上面的操作总结中,有一个特别引人注目的数据,那就是持有收益超过90%才建议止盈,大部分基金在短期内都是无法达到这么高的收益率的,所以也提示大家要坚持长期投资,优秀的基金值得更高的心理预期。 说起时间的复利也是很有意思,大家都知道100块的1%涨幅和110的1%涨幅是不一样的,收益会连同本金一起再创造收益,也就是收益的收益。100块涨到150,上涨50%,而150跌到100,只跌了1/3;100块跌到50,跌幅50%,要想上涨到100,需要涨100%。 阶段下跌10%即可加仓,以此平均化这部分损失,例如上面提到的100块跌到50块,跌了恐怖的50%,此时我加仓20,总成本来到120,市值70,合计亏损41.6%,目标一下子降了许多。可能也有人说,我直接加100,总成本200,市值150,合计才亏损25%。算是这么个算法,但如果基金持续回撤,但又没有更多的资金加仓,看到廉价的筹码而没有更多的本金入场,难受啊,这个时候就太太太被动了。 下支基金怎么定投,我建议分两步走,第一,花一些时间挑选一到两只可长期投资的基金,磨刀不误砍柴工;第二,严格执行定投规则,该加仓加仓,该止盈止盈。 文中提到的基金数据分析原文链接,有兴趣的可以查阅一下,后续将通过 历史 数据来分析上证指数的一些规律,与其说是规律,更准确的说应该是出现怎样走势的情况下,下个交易日那种走势的概率是多少,仅供参考。 可以把我的方法分享一下: 第一采用定投滚动法,如果你打算把20000元在两年内投完就把20000 24=833,加上你原本定投的1000元,每月定金额变成1833投滚动投入2年,直到你赎回的资金全部滚动投入为止。 第二采用回撤加仓法,把资金分成五份份,每份4000,从你定投的基金亏损开始启动加仓,每次亏损达到8%加仓一份,例如从你再次定投开始计算,当账面亏损达到8%,当月加仓一份4000元,如果基金继续下跌,亏损再次达到8%,又加仓一份,直到把取出来的20000块全部加完,这个方法可以避免加仓的钱永远不会买在最高点。 另外从上一个基金取出来的钱如果暂时还未用到,可以先放在一个低风险的债券基金那里,最好选择B类的,因为B类超过一个月取出不需要手续费,这样也能多产生一些利润。 定投基金一般都是选择波动虽然比较大但是一直都是上涨的股票型基金,你既然是获利赎回的基金就希望稳定获利了,所以可以选择一个回撤率低稳健长跑型股票基金,最好是一直排名靠前的老基金,这样风险小复利好一些。 基金定投其实没有那么复杂,当然也没有那么简单。 建议你可以分散投资,根据自己的风险承受能力,选择3-5支不同类型的基金,然后开始定投。对于风险较小的基金,比如货基和债基,可以一次性投入多一些。然后针对风险较高的股票型基金或者混合型基金,可以选择1-2只进行定投,还可以根据市场行情选择1-2支被动性基金进行长期定投。知识点还是蛮多的,可以详细研究一下,学习学习之后再入手。 俗话说,不懂的投资千万别去碰,因为所有你凭运气赚到的钱,都会凭实力亏掉!O( _ )O哈哈~不要介意哈~~