融资融券的开户流程及条件:1、按照各试点券商制定的融资融券资格申请流程,符合开户条件的个人客户首先必须提交基本的申请资料———包括融资融券业务申请表、金融资产证明、个人信 用报告等资料。2、客户在了解融资融券业务规则和业务风险并通过融资融券基础知识测评和风险测评后,还须填写和签署有关融资融券交易的风险揭示书和融资融券合同等文件。3、此后,券商总部对客户提交的上述资料和签署的相关文件进行资格审查。通过资格审查后,客户还必须到券商指定的证券营业网点正式开通融资融券业务手续。 上述过程一般不超过15个工作日。4、开户程序作为投资者参与融资融券业务的首要环节,比普通证券交易复杂。有意参与该项业务的投资者,应认真了解开户过程的五个主要的步骤:5、第一步:投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否 具有融资融券业务资质6、证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证监会的批准;未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的 融资融券活动提供任何便利和服务。2010年3月19日,中国证监会公布了首批6家融资融券试点券商名单,分别是国泰君安证券、国信证券、中信证券、光大 证券、海通证券和广发证券。7、证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定,不一定所有营业部都可办理融资融券业务。8、投资者参与融资融券业务,只能到上述6家证券公司下属的具备融资融券业务资格的营业部办理。9、第二步:投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券 客户条件10、融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求,证券公司出于适当性管理的原则,将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。11、举例来说,投资者到××证券股份有限公司开立信用账户,首先要参加该公司组织的融资融券业务基础知识测试,只有通过该测试,才能够提出业务申请;其次 投资者还必须满足一定的条件,如:(一)符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定,能够开立证券账户;(二)在公司开立普通账 户18个月以上且无不良记录;(三)在公司开立的账户内资产价值达到一定规模(个人投资者账户资产价值100万元以上、机构投资者账户资产价值200万元 以上);(四)近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上;等等。证券公司还规定了融资融券业务的投资者禁入条件, 如:(一)曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入;(二)利用他人名义开立信用账户;(三)普通账户属于不规范账户;(四)普 通账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施;(五)交易结算资金未纳入第三方存管;(六)因违法违规或资信状况不佳被 列入“黑名单”;(七)风险承受能力不足等。12、投资者在办理融资融券业务开户手续前,需评估、确定自身是否满足证券公司的融资融券客户选择标准。13、第三步:投资者需通过证券公司总部的征信14、证券公司在向客户融资、融券前,将对申请融资融券业务的投资者进行征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方 式予以记载、保存。15、投资者需根据证券公司要求提交征信材料,以××证券公司为例,投资者需提交的材料包括:(一)证券账户卡;(二)身份证明资料,包括有效居民身份证 等;(三)工作证明资料,包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等(至少提供其中一项);(四)居住证明资料;(五)融资融券业务知识测 试答卷;(六)中国人民银行、其它资信机构出具的信用评估(级)报告等。16、证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素,综合确定投资者的信用额度。第四步:投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险 揭示书等文件投资者与证券公司签订融资融券合同前,应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容,了解融资融券业务规则和风险,并在融资融券合同和风险揭 示书上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同,向其融入资金和证券。对融资融券合同的如下内容,投资者应当特别关注和了解:(一)融资、融券的额度、期限、利(费)率、利息(费用)的计算方式;(二)保证金比例、维持 担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围;(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;(四)投资者清偿债务的方式及证券公司对担保 物的处分权利;(五)担保证券和融券卖出证券的权益处理等。第五步:投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用 资金账户(一)开立信用证券账户投资者与证券公司签订融资融券合同后,证券公司将按照证券登记结算机构的规定,为投资者开立实名信用证券账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用 交易担保证券账户的二级账户,用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投 资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。信用证券账户独立于普通证券账户,是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前,需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账 户。融资融券交易了结后,投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。在融资融券交易期间,经证券公司同意,投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的 担保证券划转回普通证券账户。(二)开立信用资金账户投资者在与证券公司签订融资融券合同后,需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司应当通知第三方存管银行,根据投资者的申 请,为其开立实名信用资金账户。投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能 开立一个信用资金账户。经过以上步骤,投资者在证券公司的开户手续已经办妥。当投资者提交了足额的担保物之后,就可以开始进行融资融券交易。

基金产品营销材料有哪些?(

1)基金销售材料主要包括基金公司、基金管理人、托管人、代销机构、投资者等各方提供的信息,以及基金销售机构自行提供的信息。

2)基金销售材料主要包括基金公司、基金管理人、托管人、代销机构、投资者等各方提供的信息。

3)基金销售材料主要包括基金公司、基金管理理人、基金托管人、代销机构、投资者等各方提供的信息。

一:基金产品营销材料包括哪些

一般风险提示是一定要有的:过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

另外应该也需要加入基金产品自成立以来的业绩。具体还要看基金公司合规的要求。

考证煽和 shicheng7844

不得夸大虚假描述,误导性陈述以及重大遗漏,对于过往业绩基本就这些

二:基金产品的营销材料应由谁来 ***

在2019年基金采用券商结算模式从试点转入常规化后,券结模式基金迎来爆发式增长。

不仅很多新发基金采用券结模式,而且一些存量老基金也公告启动证券交易模式转换工作,转换后,基金的证券交易所交易将由委托证券公司办理。相关数据显示,目前全市场采取券结模式的基金共有338只,合计规模达3973亿元;其中63只是今年新成立的券结模式基金,规模为383亿元。

业内人士表示,券结模式将促进基金公司与券商的深度合作,是券商财富管理转型的重要抓手,也有利于提升老基金的市场竞争力。未来将有更多不同类型的产品采取券结模式,同时产品参与方也更多元化,现在一些大型、老牌公募也积极布局券结产品。

多只存量老基金启动证券交易模式转换工作

采用“券结模式”加深跟券商的合作

近期,中融新经济、长城新能源、新华灵活主题、平安转型创新、天弘MSCI中国A50互联互通等多只基金发布公告,启动证券交易模式的转换工作,转换后,基金的证券交易所交易将委托证券公司办理,由证券公司履行交易管理职责。中融基金表示, *** 发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中曾提到,鼓励管理能力强、中长期业绩比较好的基金产品,通过持续营销提升管理规模。中融新经济混合基金成立满6年,中长期业绩表现较为突出。为了能够使这样的老产品,重新焕发活力,在经托管人同意、得到监管部门批复后,中融新经济转为券结基金,与头部券商国信证券深度绑定,深入合作,进行长期有效的持续营销活动,为投资者提供更优质的金融服务。“今年以来权益市场波动较大,各家券商都在采取积极的应对方式去维护客户,券结模式可以更好为客户服务,提高客户粘性,其是基金公司、产品和券商的一种绑定合作,形成一致的产品运作目标。券商会更加

长城基金产品研发部王峰称,公募基金的券商结算模式是券商财富管理转型的重要方式,长城新能源转为券商结算模式,有利于公司与券商深度合作,做好持续营销,更好地满足投资者的需求,提升长城新能源这只产品的市场竞争力。

平安基金表示,一方面,近年来券商渠道财富管理转型发展迅速,基金和券商合作形式更加丰富,在新发券结和老产品转券结两块业务方面均有突破。另一方面,券商作为市场上重要的财富管理机构,十分重视和优秀的基金管理人的券结产品合作。“转券结基金产品多为券商渠道充分尽调、精选并认可的产品,是符合渠道自身财富配置需求的产品。由于产品有长期业绩做支撑,并有公开披露的信息,老产品转券结合作,更容易让投资人了解管理人风格和投资框架,更利于将合适产品匹配销售给合适的客户,开创了券商和基金管理人双赢的业务模式。”

业内认为,券结模式对基金公司业务发展有利。王峰坦言,之一,选择交易结算运营能力强、销售能力强的券商进行合作,基金公司可进一步整合资源,双方形成托管、销售、交易、结算、研究全方位战略合作模式,加强合作关系;第二,老基金转为券结模式,券商对产品的交易行为实时验资验券,一定程度上承担了对公募基金异常交易行为的监控职责;第三,券结模式下,基金无需缴纳结算备付金、保证金,能够一定程度上降低资金占用成本。

中融基金表示,老产品转券结带来几点好处:选择转券结的老基金一般都有较为突出的过往业绩,有利于券商营业部向客户进行推荐;老基金转券结后,没有新基金建仓期的束缚,看准行情,快速上车,更加符合券商客户的投资习惯;第三,老基金原有的基金规模,在券结券商端形成规模杠杆效应,相对新基金而言,券商的销售意愿更强,且不存在需要保成立的压力;建立起产品与客户之间良性发展的投资生态圈,进一步加深了基金公司与券商的利益绑定,可以针对客户属性完善老基金的产品,避免了券商代销模式中,投资者盲目追热点,出现赎旧买新的情况。

券结模式的基金规模逼近4000亿元

业内看好券结模式发展前景

Wind数据显示,截至5月27日,全市场采取券商交易结算模式的公募基金共有338只,合计总规模达到3973.06亿元;其中有63只是今年新成立的券结模式基金,合计规模为383.46亿元,其中淳厚同业存单指数7天持有、中泰安睿、建信沃信一年持有等几只券结模式基金发行规模较大。

据了解,中融基金去年年底到今年陆续成立的产品,有很多采用了券结模式,例如中融研发创新、中融益海30天,“在基金业协会公布的基金代销机构保有规模前100名的榜单中,券商机构的数量占据了半壁江山。中融基金很重视与券商渠道的合作,券商结算模式新基金较托管行结算模式新基金,能够与券商渠道深度绑定。在开拓更多券商渠道的也有利于渠道下沉,做好投资服务工作。”中融基金说。

从类型来看,平安基金表示,从市场上过去几年的合作来看,券结模式选择的基金多数是偏股混合型、股票型基金。今年初权益市场有一定幅度的震荡,券商渠道从长期做好财富管理转型的角度考量,越来越重视多元的产品储备,开始布局一些“固收 ”的券结产品。平安基金高度重视与券商渠道的券结产品合作,在新发基金方面亦有长期布局,未来将持续合作。

王峰认为,在一些权益类产品上,比如量化基金、主动权益基金、被动指数基金等,可能更倾向采用券结模式,作为传统的托管人结算模式的补充。在券商传统经纪业务转型财富管理的趋势下,券结模式能有效协同券商和公募基金的能力优势,可以在多个业务维度推动合作,充分调动双方的业务积极性,“长城基金将与券商整合双方优质资源,精选基金经理,开发更多高竞争力和吸引力的券结产品满足投资者需求。”

中融基金称,权益基金更倾向于采用券结模式,这更加符合券商客户的特点,而且权益基金的股票仓位相对较高,也能够达到券商希望通过券结基金提高佣金收入的目的。有持有期、封闭锁定期的产品也适合券结模式,其带来的长期收益符合券商、基金公司以及客户的利益,也是监管所鼓励的。券商为丰富服务客户的产品线,也会选择一些波动相对稳定的债券类产品。

不少公募人士看好券结模式发展前景,王峰表示,2017年年底, *** 发文试点券商结算模式,2019年年初由试点转入常规业务。券商结算模式将场内结算参与人、托管人的职责分离,通过加强对交易行为的前端监管,有助于防范交易风险和结算风险。证券公司结算覆盖开户、账户使用、交易、资金划转、清算交收完整业务链条的风控条线,与基金公司的自主监控形成互补,能有效防范基金投资交易风险事件发生。采用券结模式,可将基金公司与券商深度绑定,有利于双方共同做好产品持营和投资者陪伴。未来券商结算模式发展空间巨大,会有越来越多的基金管理人选择与券商合作发行券结模式产品。

平安基金认为,券结模式具有很大的发展空间:一是券结产品形态将更加多元化,过去的券结产品基本上都是主动权益产品,近年来产品开始丰富到主动权益、固收 、ETF、指数增强等多元形态;二是产品参与方将更加多元化,券结产品兴起初期合作管理人均为次新基金公司,近年来一些大型、老牌公募也开始布局券结产品合作。券结产品相比传统银行托管结算模式更加利好券商,所以券商对此类业务的支持响应较为积极,近年来一些中小券商也纷纷加大IT投入,重金上线系统,支持开展券结业务合作;托管银行方面,过去托管行基本均为股份制银行或城商行,通过近期市场信息了解,部分大行也开放了券结产品托管合作。

中融基金坦言,目前各家基金公司不仅在新产品上陆续布局券商模式,也在改造老基金。传统的公募基金的营销渠道,尤其是权益基金更多依靠银行端代销,券商端发力较少。但从近年的数据看,券商代销规模正逐渐变大,像一些大券商代销规模已经不输给一些股份制银行。对券商来讲,券结模式能够依托基金公司专业的投资优势,“独家定制”适合的基金产品,扩大资产规模,提升内部竞争力,增加佣金收入。对客户来说,购买渠道更多元化,不仅有银行,还有券商。对于基金公司来讲,优势在于投研输出,渠道从原来单一依托于银行,向银行、券商和互联网的多渠道发展,更有利于触达投资者。

三:基金产品营销方案

可采取以下措施进行营销:

为客户进行资产配置之前,一定要做好功课。市场上产品那么多,你为客户推荐的产品自己一定要对产品知识进行通读,抓住要点提炼出最重要的信息,整理成简短易懂的标准话术发送给客户。这个过程就是第二步要说的筛选目标客户的过程。

当我们整理好产品信息的核心内容发送给客户之后,不可能得到所有人的回应,愿意了解产品信息的客户是之一目标客户。有了目标客户之后,就要对这个产品进行预热,给客户一个购买期望。鉴于合规的要求,一定要对这些目标客户提前做风险测评,进行风险四要素的匹配。风险测评不仅是把合适的产品销售给合适的客户,更是对从业者自身的一种免责保护。

在与客户交流的过程中,可以从客户的语言交流上判断客户的专业性及投资偏好。当然也可以从客户的周围环境来判断客户的兴趣爱好。了解客户才能更好的进行交流。可以通过多提问的方式获取更多的客户信息,如客户以前投资过哪些产品,投资收益如何,一般是更多的自己做研究还是和理财师交流多。多提问的同时更要注意仔细聆听,才能更好的发现客户需求,将更多的产品推荐给客户。

有了目标客户,也知道了客户的需求,接下来就要向客户详细介绍我们要销售的产品了。在产品介绍的过程中,要向客户讲清楚你要销售产品的主要投资策略及投资方向,一般情况下,产品的管理人及过往的投资回报率、与同类产品相比的排名及与市场相比的收益率是最核心的卖点。但是切记不要只说好的,该提示的风险一样不能少。比如一款百万级的私募基金,面对的都是重要的高端客户,对于产品可能出现的亏损及本产品设置的止损线和警戒线一定要讲清楚。当然对于投资收益的业绩报酬提取也要讲清楚,产品涉及的所有费用都要讲仔细,让客户明明白白消费。

为客户讲清楚了产品的关键要素之后,更多的是我们在讲客户在听,此时不要匆忙结束谈话内容,可以问一下还有没有不清楚的地方,或者还有顾虑的点在哪里,要一并打消客户的疑虑。

一个新的产品都固定的发行时间,首发的时候一般也会在认购费率方面给予优惠,或者公司在代销这款产品能给客户一些优惠政策,在时间与优惠方面让客户得到实在也是促进成交的一个 *** 。

购买基金的渠道有以下几种:

公募直销:一些基金销售机构,如天弘基金、嘉实基金等,也提供基金购买服务。

银行:许多银行都提供基金销售服务,投资者可以选择到自己常用的银行进行基金购买。

证券公司:投资者可以选择到证券公司开立证券账户,然后通过证券公司购买基金。

第三方基金销售机构:一些以基金代销为主要业务的独立基金销售机构也提供基金购买服务,比如排排网财富、天天基金等。

在购买基金时,投资者需要认真了解基金的各种情况,了解基金的风险、收益等情况,以便做出明智的投资决策。(资料取自《个人养老金专题:金融机构如何掘金个人养老金融市场》,其中数据来源于中国证券投资基金业协会,国信证券经济研究所整理)