银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017考点之基金概念和特点”,希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息,请继续关注本网。1.基金的概念和特点(1)基金的概念。基金是通过发行基金份额或收益凭证,将投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产.并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。(2)基金的特点。①集合理财、专业管理。②组合投资、分散投资。③利益共享、风险共担。④严格监管、信息透明。⑤独立托管、保障安全。2.基金的分类(1)按照收益凭证是否可以赎回,分为开放式基金和封闭式基金。(2)按投资对象不同。分为股票型基金(股票投资比重不低于60%)、债券型基金(债券投资比重不低于80%)、货币市场基金(以货币市场工具为投资对象)、混合型基金(以股票、债券为主要投资对象)。(3)按投资目的不同,分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。成长型基金与收入型基金的区别:①投资目的不同。成长型基金重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益,收入型基金强调基金单位价格的增长.使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。②投资工具不同。成长型基金投资对象是风险较大的金融产品;收入型基金投资对象为风险较小、资本增值有限的金融产品。③资产分布不同。成长型基金资产中,现金持有量较小,大部分资金投资于资本市场;收入型基金现金持有量较大,投资倾向多元化.注重分散风险。④派息情况不同。成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者,而是将股息再投资于市场,以追求更高的回报率;收入型基金一般按时派息,使投资者有固定的收入来源。(4)按投资理念不同,分为主动型基金和被动型基金。主动型基金是通过主动管理,力求取得超越基金组合表现的基金;被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象,又被称为“指数基金”。(5)按募集方式不同,分为公募基金和私募基金。(6)按基金法律地位不同,分为公司型基金和契约型基金。3.特殊类型基金基金相关产品非常丰富,其中包括基金中的基金FOF、交易型开放式指数基金ETF、上市开放式基金LOF、QDII基金和“一对多”专户理财等。基金中的基金FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。ETF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金.ETF属于开放式基金的一种特殊类型.它综合了封闭式基金和开放式基金的优点.投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额.同时.又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额。不过.ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。这是ETF有别于其他开放式基金的主要特征之一。LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易,可在代销网点进行;LOF发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额.也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额,想要上网抛出,须办理一定的转托管手续:同样,如果是在交易所网上买进的基金份额,想要在指定网点赎回,也要办理一定的转托管手续。根据深圳证券交易所已经开通的基金场内申购赎回业务.在场内认购的LOF无须办理转托管手续.可直接抛出。LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点,为交易所交易基金在中国现行法规下的变通品种.被称为中国特色的ETF。QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。“一对多”专户理财指基金管理公司向特定对象(主要是机构客户和高端客户)提供的个性化财产管理服务。4.基金的流动性及收益情况(1)基金的流动性。开放式基金通过申购和赎回实现转让,流动性强。但须支付一定的手续费。客户可以在每个交易日随时申购、赎回,因此具备非常好的便利性和流通性。不同的基金具有不同的流动性,从基金赎回角度来看。货币型基金的流动性较高.一般是T 1或T 2到账,债券型基金一般为T 2或T 3到账,而股票型基金一般为T 4或T 5到账。(2)基金的收益。证券投资基金的收益主要有:①证券买卖差价——资本利得。②红利收入,因持有股票而享有的净利润分配所得。③债券利息,因投资债券而获得的定期利息收入。④存款利息收入,基金资产的银行存款利息收入。基金可分配收益也称基金净收益.是基金收益扣除按照国家规定可以扣除的费用后的余额。基金分配一般有分配现金(现金分红)和分配基金单位(红利再投资)两种形式。影响基金类产品收益的因素:①来自基金的基础市场。即基金所投资的对象产品,如债券、股票、货币市场工具。这些基础市场行情波动对基金收益有很大影响。②来自基金自身的因素。包括基金公司资产管理和投资策略、人员业务素质、道德水平、管理能力等。各类基金的收益特征:收益由高到低的顺序是:股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金。货币市场基金由于其安全性和相对固定的收益,可被视为储蓄的替代品。但货币市场基金也具有一定的风险性。5.基金的风险基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性,这种可能性取决于基金资产的运作。投资基金的资产运作风险也包括系统性风险和非系统性风险。

2017基金从业考点总结

基金从业重点总结

一眨眼已经来到了9月,而2021年基金从业考试最新安排依然没有公布。现阶段考生们还是要加强训练对知识点进一步巩固,下面深空网提供几点学习建议,我们来看看吧。

基金从业考什么内容?

1、基金从业人员考试科目为《基金法律法规、职业道德与业务规范》;《证券投资基金基础知识》;《私募股权投资基金基础知识》。

2、参加基金从业资格考试的人员通过科目一(基金法律法规、职业道德与业务规范)和科目二(证券投资基金基础知识)考试,或通过科目一(基金法律法规、职业道德与业务规范)和科目三(私募股权投资基金基础知识)考试成绩合格的,均可申请注册基金从业资格。

基金从业备考建议

1、举一反三

不同科目各部分知识点的重要性是不一样的。每一个科目都有其必考知识点,这些知识点在每年的试卷上都会出现,只不过形式不同罢了,可谓万变不离其宗。对于重要的知识点,考生一定要深刻把握,能够举一反三,做到以不变应万变。考生在复习中要想提高效率,就必须把握重点,避免平均用力气。

2、边做题边总结

有些考试内容实际业务中很少接触,仅仅依靠记忆和自身理解来准备是远远不够的。适当演练一些高质量的练习题,可以提高考生对相关知识点的理解运用水平,进而提高应试能力。通过练习考生可以逐渐总结出考试内容的某些重点与规律,发现自身学习中的薄弱环节,从而有针对性地进行提高。

3、结合大纲把握重点

一本好的习题复习资料应该按照考试大纲和指定教材的内容,以“考题”的形式进行归纳整理,并附有多套模拟试题,具有一定的参考价值。通过练习、模拟,你可以自我测试对教材的理解掌握程度,了解哪些内容知道,哪些问题能回答,哪些章节没把握,哪些试题你以前根本没见过,哪门课比较起来掌握得较好,等等,从而为你进一步学习做好思想和时间上的准备。

基金从业考点汇总

基金从业考试共有科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》,科目二《证券投资基金基础知识》,科目三《私募股权投资基金基础知识》,3科,通过科目一和科目二,或科目一和科目三考试成绩合格的,均可申请注册基金从业资格。

基金从业各科目考点介绍

科目一

基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》,涉及的考试内容比较简单,主要以基础概念的识记和理解为主,包括法律法规类知识点,难度适中。

科目二

科目二《证券投资基金基础知识》可是选考科目,与科目一相比,科目二涉及的考点内容会比较广泛,恰恰相反,科目二需要考生记忆的内容比较少,不过会涉及大量的计算题,总体来说侧重于实操性,考生在学习时必须要通过对知识深入理解,这样效果才会明显。

科目三

基金从业资格考试科目三《私募股权投资基金基础知识》,考试内容贴近私募从业人群,涉及较多的法律条规,题目设置上,70%来自法律法规知识,30%来自金融知识。以私募股权投资基金的概念、分类、参与主体、募集与设立、投资、投资后管理、项目退出、内部管理、股权投资基金的政府监管与行业自律等内容为主。难度是三科当中最简单的一科,比较容易通过。

基金从业考试难度如何?

基金从业作为一项入门级考试,总体考试难度方面其实并不算很大,基金从业资格考试采取的可是闭卷及无纸化机考的形式,所有科目考题均为客观选择题,各科目考试满分为100分,60分为标准合格分数,考生只要通过两科考试即具备基金从业资格。