基金定投扣款日遇到节假日,那么定投扣款日会顺延到下一个交易日扣款,且定投的净值是按照定投当天的净值成交。一般是系统会自动预约到下一个工作日然后买进的,就是说会在放假结束的第一个工作日买。

基金扣款周期实验

基金定投申购业务是在一定的投资期间内投资人定额申购某只基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基金定投申购业务申请后,基金代销机构将根据投资人的要求在某一固定期间(一月为最小单位),从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项,基金定投要求每月持续不断地提供约定资金以供扣款。账户内是否留够余额,是实现定投的另一要素。

基金定期与定额投资是指在固定的时间以固定的金额投资于同一只基金,客户开通基金定期定额业务后,销售机构的系统会根据客户申请的时间以及定投的金额每月自动的安排扣款的,如果遇到周末和节假日时,扣款时间会顺延到周一和节假日后的第一个工作日,目前只有部分的基金推出了基金定投的业务。

基金定投的流程如下:

1、本人实名开立自己的借记卡,建立开放式基金的客户资料;

2、本人与银行或基金管理公司签订基金定投协议,开立TA账户;

3、确定基金的扣款日以后,要存够钱,因为银行会自动扣款的;

4、遇定投日为节假日的,定投日也会自动顺延至工作日。

且对于基金定投需要注意两点:

1、投资者连续3个月扣款不成功时,系统会自动终止定投业务;

2、如果定投的基金停止申购,除少数的基金公司外,一般基金公司的定投也会自动暂时中止的,直到恢复申购后才能继续定投。

基金扣款当天的涨跌和我有关系吗

您好!.

关于定投扣款,各个银行的规定是不一样的:(交行)当你有个月帐里没钱时,当期定期定额申购申请失败,即使扣款日后账户内有足够余额,当期也不再补扣,如连续三期申请失败,该定期定额申购申请自动终止。(工行)基金定投扣款时间如下:(1)在基金交易时间内签订基金定投何时扣款?如协议当日生效,且余额充足,则当时扣款(余额不足则延迟扣款)。(2)在非基金交易时间的15:01-24:00签订基金定投何时扣款?如协议当日生效,则下个基金交易日进行扣款、申购。(3)如果设置了参加定投时间,且该天不是签订当天,何时扣款?协议生效日的下个基金交易日进行扣款、申购。基金定投首次生效可由您选择扣款时间,生效次月起每月第一个工作日自动扣款。定投要求账户内留够余额。代销银行对定投的规定不一,扣款日不尽相同,要提防资金不足造成的定投失败或被终止。比如交行和建行,在约定日子或遇到节假日顺延后的划款日,如果账户余额不足扣款不成功,就算违约一次,连续3个月划账不成功,将自动终止该定投计划。工行则不同,定投业务一般在每月的第一个交易日划账,如果余额不足,系统会自动扫描,在规定的月份中不管哪一天,只要账户里资金足额,扣款都会自动进行。同样要注意,连续3个月没划成功即违约3次,该投资计划就会被终止。所以要保证帐户有钱。根据工商银行的相关公告,定投规则如下:1、不指定具体扣款日期,一般扣款日期为当月的第一个交易日;2、客户当天15:00点前办理定投,当天扣款,15:00点后办理定投的,次日扣款;3、如当日法定交易时间内投资人指定的资金账户余额不足,银行系统会自动于次日继续扣款,并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额;4、扣款账户余额不足,违约次数达到三次,系统将自动终止投资人的基金定投业务;另外,投资者应该了解违约的计算规则:若投资人本期内的资金账户余额不足,则本期扣款申购不成功,违约次数加一。在下一期次内,系统不仅要补扣上期申购款,还要扣取本期申购款,若补扣申购和本期扣款申购两者都成功,违约次数减一;若补扣申购成功且本期扣款申购不成功,违约次数不变;若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功,违约次数再加一;依此类推。

基金扣款是按当天的价格购买吗

基金定投按照扣款当天的净值计算。

拓展知识:基金净值

共同基金所拥有的资产。每个营业日根据市场收盘价所计算出的总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位净值。

净值计算

净值计算按一般公认的会计原则,基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

一、基金资产总额

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容:

(1)基金拥有的上市股票、认股权证,以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

(2)基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券,已上市者,以计算日的收盘价格为准;未上市者,一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

(3)基金所拥有的短期票据,以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

(4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格,则以最近的收盘价格或参考价格代替。

(5)现金与相当于现金的资产,包括存放在其他金融机构的存款。

(6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。

(7)已订立契约但尚未履行的资产,应视同已履行资产,计入资产总额。

二、基金负债总额

基金负债总额包括的内容有:

(1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。

(2)其他应付款,包括应付税金等。

基金债务应以逐日提列方式计算。

需要说明的是,如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时,管理人应依照主管机关的规定办理。